Đối với những người mới bắt đầu gia nhập vào thị trường Forex sẽ luôn bị thu hút bởi khoản lợi nhuận đầu tư hấp dẫn. Bên cạnh đó, thị trường Forex còn có tính thanh khoản vô cùng nhanh chóng giúp trader dễ dàng rút khoản lợi nhuận có được về tài khoản ngân hàng. Theo thống kê, cứ 1 phút trôi qua là lại có thêm 1 nhà đầu tư gia nhập vào thị trường Forex.

Cũng giống như các thị trường tài chính khác, đầu tư Forex cũng đòi hỏi nhà đầu tư phải có những kiến thức cơ bản trước khi tham gia thị trường. Từ đó những câu hỏi của các trader đặt ra về đầu tư ngoại hối forex là gì? Ưu, nhược điểm của hình thức đầu tư này ra sao? Có nên tham gia hình thức đầu tư này hay không? Người mới nên học Forex như thế nào? 
 

Việc chuẩn bị tốt kiến thức Forex cơ bản là nền tảng vững chắc cho quá trình đầu tư lâu dài của trader trong tương lai. Bài viết này sẽ giải đáp tất cả các câu hỏi của bạn và hướng dẫn bạn cách đầu tư forex một cách an toàn, tránh những sai lầm không đáng có.
 

Forex là gì?

Forex được biết với vai trò là một hình thức đầu tư tài chính tương tự như hình thức đầu tư cổ phiếu, chứng khoán,… nhưng khác nhau về hình thức giao dịch.

Forex là từ viết tắt của ‘Foreign Exchange’ hay ‘FX’, Forex (ngoại hối) là một từ ghép của ngoại tệ và hối đoái được hiểu là hình thức giao dịch các loại tiền tệ. Tài khoản giao dịch Forex cũng gần như một tài khoản ngân hàng nơi các nhà đầu tư có thể mua tiền tệ và giữ chúng. Forex nổi tiếng với nhiều nhà đầu tư như George Soros, Peter Lynch, Warren Buffett, Carl Icahn…

Thông qua đó, người thực hiện giao dịch thực hiện hoạt động mua, bán các cặp tiền tệ trên thị trường dựa trên việc dự đoán sự biến động giá của đồng yết giá và đồng định giá trong cặp tiền tệ đó. Có thể thấy thị trường forex là thị trường lớn nhất và thanh khoản nhất trên thế giới với khối lượng giao dịch trung bình hàng ngày là hơn 5 nghìn tỷ USD.

Đầu tư Forex là gì? Đầu tư Forex là đầu tư vào đâu?

1. Đầu tư Forex là gì?

Đầu tư Forex là một hình thức thực hiện giao dịch trong thị trường Forex với mục đích kiếm lợi nhuận từ các sàn đầu tư. Không giống như thị trường chứng khoán, đầu tư Forex hoặc các hoạt động giao dịch forex không diễn ra trên các sàn giao dịch tập trung, mà nó diễn ra trực tiếp giữa hai bên trong một thị trường tự do
 

Thị trường forex được điều hành bởi một mạng lưới các ngân hàng toàn cầu, gồm bốn trung tâm giao dịch forex lớn có các múi giờ khác nhau, đó là: London, New York, Sydney và Tokyo.

Và vì thị trường forex không có vị trí trung tâm, nên nhà đầu tư có thể thực hiện giao dịch Forex 24 giờ một ngày.

Thị trường Forex được xem là ít minh bạch hơn so với các thị trường tài chính khác. Tiền tệ được giao dịch trên thị trường OTC không bắt buộc phải được tiết lộ. Các tập hợp thanh khoản (liquidity pool) lớn từ các tổ chức đầu tư là một đặc điểm phổ biến của thị trường. Người ta thường cho rằng các thông số kinh tế của một quốc gia phải là tiêu chí quan trọng nhất để xác định giá tiền tệ của quốc gia đó. Nhưng sự thật không phải như vậy. Một khảo sát hồi năm 2019 cho thấy động cơ của các tổ chức tài chính lớn đóng vai trò quan trọng nhất trong việc xác định giá tiền tệ.
 

2. Đầu tư Forex là đầu tư vào đâu?

Bên cạnh đó, hàng hóa mà các trader dùng để đầu tư Forex chính là tiền, nhưng bản chất là nhà đầu tư chỉ giao dịch tỷ giá của cặp tiền đó chứ không hề sở hữu chúng. Trong đó, trader sẽ tận dụng sự biến động các cặp tỷ giá tiền tệ, nạp 1 số tiền nhất định vào tài khoản của 1 sàn forex nào đó. Thực hiện giao dịch bằng cách Sell (nếu nghĩ rằng giá của cặp tiền đó đi xuống) hoặc Buy (nếu nghĩ rằng giá của cặp tỷ giá đó sẽ tăng lên).
 

Trong đầu tư Forex, hoạt động giao dịch các cặp tiền là hình thức phổ biến nhất. Tuy nhiên, hiện nay rất nhiều sàn Forex mở rộng sang nhiều lĩnh vực khác, để nhà giao dịch có nhiều lựa chọn về sản phẩm giao dịch hơn như: giao dịch kim loại (vàng, bạc), giao dịch hàng hóa, giao dịch chứng khoán, cổ phiếu và giao dịch crypto.

Những thuật ngữ thường dùng trong Forex

Một trong những bước đầu khi tham gia thị trường giao dịch đó là các nhà đầu tư cần trang bị cho mình một kiến thức Forex thật vững chắc và đồng thời nắm được những thuật ngữ trong quá trình đầu tư để dễ dàng làm chủ mọi sàn giao dịch ngoại hối.

Tài khoản Forex: Tài khoản Forex là tài khoản mà bạn sử dụng để thực hiện các giao dịch tiền tệ. Tùy thuộc vào kích thước Lot, có thể có ba loại tài khoản Forex:

●     Tài khoản Forex siêu nhỏ: Tài khoản cho phép giao dịch tiền tệ với trị giá tối đa 1,000 USD một Lot.

●     Tài khoản Forex nhỏ: Tài khoản cho phép giao dịch các loại tiền với trị giá tối đa 10,000 USD một Lot.

●     Tài khoản Forex tiêu chuẩn: Tài khoản cho phép giao dịch tiền tệ với trị giá tối đa 100,000 USD một Lot.

Hãy nhớ rằng giới hạn giao dịch cho mỗi Lot bao gồm cả tiền ký quỹ được sử dụng để làm đòn bẩy. Điều này có nghĩa là sàn môi giới có thể cung cấp vốn cho bạn theo một tỷ lệ được xác định trước. Ví dụ: công ty có thể cấp 100 USD cho mỗi 1 USD bạn đưa ra để giao dịch. Như vậy, bạn sẽ chỉ cần sử dụng 10 USD từ quỹ của mình để thực hiện các giao dịch tiền tệ với trị giá 1,000 USD.

Đòn bẩy: Đòn bẩy là việc sử dụng vốn đi vay để nhân lợi nhuận lên nhiều lần. Thị trường Forex có đặc trưng tỷ lệ đòn bẩy cao và các trader thường sử dụng các đòn bẩy này để tăng vị thế của họ.

Ví dụ: một trader có thể chỉ bỏ ra 1,000 USD vốn tự có của họ và vay 9,000 USD từ sàn môi giới để đặt cược vào đồng euro (EUR) trong giao dịch với đồng yên Nhật (JPY). Vì sử dụng rất ít vốn tự có, trader có thể kiếm được lợi nhuận đáng kể nếu giao dịch đi đúng hướng. Mặt trái của môi trường đòn bẩy cao là rủi ro giảm giá cũng được nhân lên nhiều lần và có thể dẫn đến thua lỗ đáng kể. Trong ví dụ trên, khoản lỗ của trader sẽ nhân lên nếu họ đặt cược theo hướng ngược lại với thị trường.

Bắn tỉa (sniping) và Săn bắn (hunting): Bắn tỉa và săn bắn là việc mua và bán các loại tiền tệ gần các điểm xác định trước để tối đa hóa lợi nhuận. Các sàn môi giới rất thích chiến lược này. Cách duy nhất để nắm bắt là kết nối với các trader đồng nghiệp và quan sát các mô hình hoạt động theo chiến lược này.

Vào lệnh: Vào lệnh/ điểm vào lệnh là thời điểm trader bắt đầu thực hiện một lệnh giao dịch trên thị trường (đây là thời điểm giao dịch bắt đầu).

Hỗ trợ/ Support: Vùng trên biểu đồ giá, nơi mà xu hướng giá giảm đã dừng lại. Vùng hỗ trợ không phải là một điểm chính xác mà nó là một vùng giá.

Kháng cự/ Resistance: Vùng trên biểu đồ giá, nơi mà xu hướng giá tăng đã dừng lại. Cũng tương tự như vùng hỗ trợ, vùng kháng cự cũng không phải là một điểm giá mà là vùng giá.

Breakout: Trạng thái giá di chuyển mạnh khỏi vùng hỗ trợ/ kháng cự hoặc một mô hình giá nào đó.

Xu hướng: Một xu hướng sẽ xuất hiện khi tỷ giá hối đoái dao động cố định theo một xu hướng (tăng hoặc giảm).

Giá Ask, giá Bid: Khi giao dịch ngoại hối, trader cần chú ý đến 2 loại giá là giá Bid và giá Ask. Giá Ask là loại giá mà chúng ta dùng để mua một cặp tiền tệ. Giá Bid sẽ là giá mà chúng ta bán cặp tiền tệ trên thị trường. Giá chúng ta thấy trên bảng giá luôn luôn là giá Bid.

Chênh lệch (Spread): Giá Ask sẽ luôn luôn cao hơn giá Bid một vài pip. Sự khác biệt giữa giá Ask và giá Bid được gọi là chênh lệch giá mua và giá bán, hay còn gọi là spread. Spread sẽ là mức phí mà các nhà đầu tư trả cho nhà môi giới cho mỗi giao dịch. Các sàn môi giới Forex không tính phí hoa hồng. Họ kiếm tiền thông qua chênh lệch giá. Biên độ của chênh lệch bị ảnh hưởng bởi nhiều yếu tố. Một số trong số đó là quy mô giao dịch của bạn, nhu cầu đối với tiền tệ bạn giao dịch và biến động của tiền tệ đó.

Thanh khoản (Liquid): Một thị trường có tính thanh khoản cao (hay còn gọi là thị trường “dày” là thị trường mà trong đó mọi hoạt động mua - bán của nhà đầu tư đều diễn ra dễ dàng. Thị trường Forex hiện có tính thanh khoản hàng đầu trong đầu tư tài chính. Nó có được điều này là do quy mô mang tầm thế giới, số lượng người mua và người bán rất nhiều. Một thị trường có ít người mua và người bán được gọi là thị trường kém thanh khoản (illiquid markets).

Báo giá lại (Requote): Đây là một thông báo trên nền tảng giao dịch. Nó sẽ cho nhà đầu tư biết sự thay đổi về giá trong quá trình họ đặt lệnh. Nhà đầu tư có thể chấp nhận mức giá mới và tiếp tục giao dịch hoặc hủy bỏ quá trình thực hiện lệnh. Hiện tượng này có thể xuất hiện ở các tài khoản áp dụng khớp lệnh tức thì.

Giao dịch lướt sóng (Scalping): Một chiến lược giao dịch diễn ra rất nhanh chóng của trader. Với chiến lược này, trader sẽ thực hiện lệnh trong một khoảng thời gian rất ngắn (thậm chí chỉ trong một vài giây), mức lợi nhuận cũng rất nhỏ chỉ từ một vài pip.

Day trading: Là chiến lược giao dịch trong đó các lệnh được mở và kết thúc ngay trong ngày. Hầu hết các day trader đều không để lệnh qua đêm.

Swing trading: Là chiến lược giao dịch trong đó các lệnh được mở và kết thúc trong vài ngày đến một tháng.

Position trading: Là chiến lược giao dịch trong đó các lệnh được mở và kết thúc trong vài tháng đến một năm. Thậm chí có thể lâu hơn.

MT4, MT5: MetaTrader 4 (MT4) và MetaTrader 5 (MT5). Đây là một trong những phần mềm giao dịch tốt nhất và phổ biến nhất hiện nay và được nhiều trader trên thế giới sử dụng để thực hiện các giao dịch.

Long/ Short: Tiếng lóng trong giao dịch Forex. Trong đó Long được quy ước là Buy (Lệnh Mua) còn Short được quy ước là Sell (Lệnh Bán).

Cặp tiền tệ chính: Đây là những cặp tiền tệ có chứa đồng USD cùng với một đồng tiền tệ rất mạnh khác. Trong giao dịch Forex, có 6 cặp tiền tệ chính là: EUR/USD, USD/JPY, GBP/USD, USD/CHF, AUD/USD, USD/CAD.

Cặp tiền tệ chéo: Đây là những cặp tiền tệ không chứa đồng USD. Tuy nhiên cặp này vẫn được rất nhiều nhà đầu tư ưa thích và giao dịch. Có 4 cặp tiền tệ chéo phổ biến là: GBP / JPY, EUR / JPY, EUR / CHF và EUR / GBP.

Cặp tiền tệ ngoại lai: Đây là sự kết hợp giữa một đồng tiền tệ mạnh (USD, EUR, JPY, GBP) và một đồng tiền của một nền kinh tế mới nổi (Brazil, Mexico, Ấn Độ, Thổ Nhĩ Kỳ…)

Phân tích cơ bản: Phân tích cơ bản trong giao dịch Forex là một phương pháp phân tích và dự đoán biến động của thị trường Forex thông qua các tin tức của thị trường tài chính, các sự kiện kinh tế và chính trị.

Phân tích kỹ thuật: Phân tích kỹ thuật trong giao dịch Forex là phương pháp phân tích dựa vào các dữ liệu trên biểu đồ để dự báo xu hướng tương lai. Trader sử dụng phương pháp phân tích kỹ thuật sẽ nghiên cứu các dữ liệu trong quá khứ (chủ yếu dựa vào biến động giá và khối lượng giao dịch) để dự đoán xu hướng trong tương lai.

Stop Loss: Là lệnh cắt lỗ hoặc mức cắt lỗ. Stop Loss có vai trò đảm bảo an toàn, giảm thiểu rủi ro cho tài khoản giao dịch của trader.

Take Profit: Là lệnh chốt lời hoặc mức chốt lời. Take Profit có vai trò đảm bảo an toàn cho lợi nhuận cũng như tối đa hóa lợi nhuận của trader.

 Đó là những thuật ngữ mà hầu hết những ai muốn tham gia đầu tư vào thị trường Forex đều phải nắm vững để không gặp trục trặc hay khó khăn khi phải thực hiện những thao tác giao dịch và nắm bắt thị trường ngoại hối một cách tốt hơn.

Lợi ích khi đầu tư Forex là gì?

Khi tham gia đầu tư vào thị trường Forex, nếu bạn là một nhà đầu tư thông minh và tìm kiếm được cho mình những sàn Forex uy tín thì chắc chắn bạn sẽ nhận được những lợi ích nhất định.

Thứ nhất, đầu tư Forex có khả năng mang lại tỷ suất lợi nhuận cao nhất, vì có tính thanh khoản cao và không phải chờ đợi thời gian dài như các giao dịch khác nên đã đánh bật các kênh đầu tư khác hiện nay. Chỉ cần có một chiến lược giao dịch rõ ràng và sử dụng kiến thức Forex có được để phân tích, dự đoán đúng hướng đi của thị trường, trader sẽ chắc chắn nhận được mức lợi nhuận xứng đáng.

Thứ hai, các nhà đầu tư có thể mở tài khoản và bắt đầu giao dịch Forex với một số vốn nhỏ. Không như các loại hình đầu tư khác, traders không cần phải có một số vốn quá lớn mà chỉ cần một khoản tiền nhỏ, mở một loại tài khoản phù hợp và sử dụng mức đòn bẩy hợp lý là có thể bắt đầu giao dịch và kiếm lời từ thị trường Forex.

Thứ ba, Forex là thị trường phi tập trung. Vì thế, các nhà đầu tư giao dịch tại thị trường này sẽ hoàn toàn yên tâm rằng sẽ không có ai thao túng và lũng đoạn thị trường. Đối với kênh đầu tư Forex, việc đó sẽ không bao giờ xảy ra.

Thứ tư, thị trường Forex có tính thanh khoản vô cùng nhanh chóng. Nhờ quy mô thị trường rất lớn, các trader đầu tư Forex có thể mua hoặc bán chỉ với một cú nhấp chuột.

Thứ năm, trader giao dịch Forex có thể thu về lợi nhuận ngay cả khi thị trường đang đi xuống. Đúng vậy, nhờ tính hai chiều, trader có thể dự đoán và đặt lệnh để thu lời từ cả hai phía tăng hoặc giảm.
 

Ưu và nhược điểm của giao dịch Forex

• Ưu điểm

● Đòn bẩy: 

Trên thực tế, sàn giao dịch Forex cung cấp các đòn bẩy đa dạng. Tùy vào mỗi sản phẩm, thông thường sẽ giao động từ 1:50 đến 1:200.

● Công cụ hỗ trợ giao dịch:

Để có thể giúp nhà đầu tư linh hoạt trong việc giữ mua và bán, sàn Forex sẽ cung cấp thêm các nền tảng hỗ trợ trong giao dịch. 

● Cung cấp kiến thức:

Nhằm đảm bảo các nhà đầu tư không bỏ sót bất kì thông tin nào, Forex Broker luôn cập nhập kịp thời tin tức và cung cấp miễn phí các biểu đồ đánh giá.

• Nhược điểm:

● Thủ tục đăng ký phức tạp:

Khi đăng khi sử dụng, người dùng thường phải điền nhiều thông tin và xác nhận để công ty có thể quản lý, đồng thời bảo mật tài khoản tốt hơn.

● Các tài khoản thường bị khóa bất ngờ:

Vì yếu tố bảo mật cao, nên tài khoản của các trader thường sẽ bị khóa mà không được thông báo trước. Để khắc phục, người dùng nên chia nhỏ số tiền mỗi lần nạp và sử dụng cố định một IP.

●  Mức đòn bẩy không giới hạn:

Một số sàn giao dịch có mức đòn bẩy không giới hạn, người dùng có thể kiếm được lợi nhuận lớn một cách nhanh chóng. Tuy nhiên nó cũng có thể đi đôi với tốc độ cạn tài khoản, trở về số 0 trong phút chốc.
 

Đó là tất cả những thông tin cần thiết để các nhà đầu tư mới tham gia vào thị trường Forex cần trang bị tốt. Nhằm giúp những trader có được chiến lược đầu tư ổn định và lâu dài, Vtrade thường xuyên cập nhật những tin tức mới từ các sàn giao dịch và trang bị những kỹ năng thiết yếu cho những nhà đầu tư tương lai.