Trong thời gian gần đây, hàng loạt những sàn ngoại hối lừa đảo mọc lên như diều gặp gió khi các trang thiết bị công nghệ ngày càng tiên tiến, người dùng cũng dễ dàng tiếp cận các trang thông tin hơn. Bên cạnh đó, thị trường Forex càng ngày càng thu hút đông đảo các nhà đầu tư từ khắp nơi trên thế giới và cả Việt Nam.

Thế nhưng bên cạnh những sàn forex uy tín thì cũng có rất nhiều sàn Forex lừa đảo đang hoạt động trong thị trường giao dịch. Đối với những trader chuyên nghiệp, những dấu hiệu nhận biết một sàn ngoại hối lừa đảo là điều dễ dàng còn đối với những nhà đầu tư mới tham gia thì không. Từ những điều đó. Vtrade sẽ giúp bạn nhận ra những dấu hiệu của một sàn Forex lừa đảo để bạn có thể trang bị vững chắc khi bước vào thị trường giao dịch ngoại hối.
 

Những thủ đoạn lừa đảo fx thường gặp

Giai đoạn 1: Biểu hiện lừa đảo Forex

1.Telesale giới thiệu đầu tư:

Telesale là cách cận những vị khách hàng mới một cách dễ dàng nhất khi thực hiện hành vi lừa đảo Forex. Đồng thời đây cũng là hình thức thực hiện ít tốn chi phí nhất khi các sàn ngoại hối lừa đảo có  được trong tay tập thông tin các khách hàng được bán lại từ một đơn vị nào đó. Bọn Telesale từ các sàn lừa đảo thường theo đuổi những vị khách hàng mới cho tới khi đạt được mục đích là lừa đảo được một khoản tiền từ tay khách hàng thì mới thôi.

Sự thật: Không có thương vụ đầu tư nào thông qua Telesale mà mang lại lợi nhuận hay lợi ích cho các nhà đầu tư. Kể cả Forex – Chứng khoán – Tiền ảo… chúng đều thực hiện những hành vi tương tự. Vì nếu có thể kiếm được một khoản lợi nhuận lớn trong việc đầu tư, nhất là lần đầu tham gia, thì các sàn Forex cũng không cần phí thời gian để gọi điện tới từng người để mời chào đầu tư. Trừ khi đó là kế hoạch của các sàn ngoại hối lừa đảo.

2. Kết bạn Zalo để lừa đảo

Sau khi các sàn Forex lừa đảo thực hiện Telesale và khách hàng chấp nhận nghe máy, bọn Telesale thường sẽ xin số để kết bạn Zalo. Thông qua tài khoản Zalo, các nhân viên của sàn lừa đảo sẽ đưa ra hàng loạt các khoản lợi nhuận khủng đến từ Forex, Dầu, Kim loại… để thu hút những vị khách hàng nhẹ dạ cả tin và dễ dàng bị chúng đưa vào tròng.

Đặc điểm chung của các tài khoản Zalo:

• Tên ảo
• Tuổi đời rất trẻ (18-25)
• Liên tục khoe những thương vụ thành công.
• Thể hiện là một người thành công, thu nhập cao.
• Sự thật: không một nhà đầu tư nào sẽ thích công khai khoản lợi nhuận mà mình đã kiếm được hay những thành tựu đạt được, trừ khi họ có mục đích lừa đảo khác.

3. Chỉ nói về lợi nhuận

Song song đó, một trong những đặc điểm nhận dạng rằng bạn đang bị rơi vào bẫy của một sàn giao dịch ngoại hối lừa đảo đó là hình thức chơi số. Thông thường các bọn lừa đảo sẽ nói về lợi nhuận tiềm năng để làm mờ mắt nhà đầu tư.

Ví dụ: Mức biến động trung bình của cổ phiếu Abbott trong 14 ngày là $2.5/ngày (bỏ qua trường hợp cổ phiếu có GAP tăng hoặc giảm).

Với hai chiều của thị trường. Nếu bạn có $3000 vốn và giữ 1000 cổ phiếu Abbott với mức ký quỹ $2.16 mỗi cổ phiếu thì bạn sẽ phải ký quỹ $2160.

• Trường hợp cổ phiếu Abbott tăng $2 một ngày, sau một ngày bạn sẽ kiếm được $2000. Nếu được chia cổ tức, bạn sẽ được thêm $1350
• Trường hợp cổ phiếu Abbott giảm $2 một ngày, sau một ngày, bạn sẽ lỗ $2000 = 46.000.000 VND. Và khi thị trường hoảng loạn, Cổ phiếu giảm kịch sàn vốn $3000 sẽ không đủ để chờ tới khi nhận được cổ tức. Trừ khi bạn nạp thêm tiền và tiếp tục mắc bẫy của sàn Forex lừa đảo.

Bởi vì hình thức lừa gạt là liên tục đề cập tới lợi nhuận nên những khách hàng mới sẽ bị đánh đòn tâm lý gây mất cảnh giác. Họ nhìn thấy khoản lợi nhuận quá lớn và quá nhanh từ thị trường Forex dẫn đến dễ dàng tin tưởng vào lời nói của bọn Telesale.

• Sự thật: vì sự thật rằng lợi nhuận càng cao thì tương đương với rủi ro càng lớn. Không một ai có thể cam kết được rằng các nhà đầu tư sẽ luôn kiếm được lợi nhuận cao mà không đối mặt với các rủi ro vốn có theo quy tắc hoạt động.

4. Khoe tiền lợi nhuận và chuyển khoản

Nếu theo dõi thường xuyên, bạn sẽ nhận thấy những đặc điểm chung nổi bật của các tài khoản đến từ những sàn ngoại hối lừa đảo.

• Khoe những khoản tiền mà các nhà đầu tư khác nộp vào.
• Khoe những khoản lợi nhuận cao kiếm được.
• Khoe lời cảm ơn của các nhà đầu tư ảo thu được lợi nhuận cao.
• Những lượt like, share, comment đầy tích cực trong các bài viết lừa đảo.
• Sự thật: các hình ảnh, thông tin đều có thể làm giả và photoshop một cách dễ dàng.

5. Tuổi đời và tư duy đầu tư

Hầu hết những người Telesale, những profile trên Zalo, Facebook bạn sẽ thấy những đặc điểm chung:

• Tuổi đời rất trẻ, từ 18-25 tuổi
• Avatar cực xinh, cực đẹp, cực phẩm
• Luôn nói triết lý và thường chụp hình cùng các đầu sách Self Help
• Luôn chụp hình với các đội nhóm trẻ trung năng động   
• Sự thật: những người thành công ở độ tuổi 18-30 thường được vinh danh ở tạp chí Forbes. Và đồng thời cũng không ai thích khoe sự thành công của mình lên mạng xã hội vì dễ thu hút các công ty lừa đảo. Vì thế hãy cảnh giác những người có đặc điểm như thế này, khi chính họ là người đi lừa những khách hàng nhẹ dạ.

Giai đoạn 2: Lừa đảo trên Forex

6. Khớp lệnh khối lượng lớn

Khi các sàn Forex lừa đảo thành công dụ dỗ các khách hàng nạp tiền, bước tiếp theo bọn lừa đảo Forex sẽ thực hiện là bắt đầu đưa lệnh.

Đặc trưng dễ nhận biết nhất là khớp lệnh khối lượng lớn.Khối lượng lớn ở đây không phải là 1 Lot, 2 Lot. Mà tài khoản nhỏ, khớp lệnh lớn kiểu nhỏ. Tài khoản lớn, khớp lệnh lớn kiểu lớn.

Vậy khối lượng như thế nào được coi là lớn:

Tài khoản $500 – $2000: Khối lượng giao dịch từ 0.1 – 1 Lot là lớn.

Tài khoản $3000 – $6000: Khối lượng giao dịch từ 1 Lot – 2 Lot là lớn

Tài khoản $6000 – vô cực: Khối lượng 2 Lot – 4 Lot hoặc đang thấy nắm giữ 200 – 500 cổ phiếu là lớn.

• Sự thật: khớp lệnh càng lớn, cháy tài khoản càng nhanh. Vì vậy các nhà đầu tư hãy thận trọng trong từng quyết định trước các chiêu trò lừa bịp của các sàn giao dịch ngoại hối kém uy tín.

7. Cắt lời giữ lỗ

Với những thủ đoạn tiếp theo đầy tinh vi,  các sàn Forex lừa đảo sẽ liên tục cắt lời giữ lỗ khiến cho số dư tài khoản của bạn tăng chóng mặt.

Một số thuật ngữ chuyên ngành của forex mà các nhà đầu tư thường nhận được là: Âm trạng thái, tiền anh vẫn còn ở tài khoản chứ đã đi đâu đâu…

Nhưng ngược lại điều đó, các trader sẽ thấy các khoản lỗ mỗi lúc một gia tăng mà không có dấu hiệu dừng lại.

• Sự thật: mỗi khi thực hiện thao tác cắt lời giữ lỗ, thì khoản tiền lỗ mà các nhà đầu tư phải gánh sẽ càng ngày mở rộng ra cho đến khi tài khoản bị âm và không thể cứu vớt được.

8. Mua Đỉnh – Bán Đáy

Các sàn Forex lừa đảo sẽ đẩy nhà đầu tư vào tình thế không thể gỡ nổi tài khoản và lâm vào cảnh mua đỉnh - bán đáy bằng phương thức cắt lời giữ lỗ. Tài khoản của các nhà đầu tư sẽ rơi vào trạng thái Hedging và luôn luôn âm đến 90%.

Việc mua đỉnh – bán đáy tưởng khó nhưng thực ra vô cùng dễ dàng.

Cứ cắt lời, giữ lỗ trên một cặp tiền thì tới một lúc nào đó, nó sẽ giúp nhà đầu tư dò được đỉnh và đáy. Khi đó sẽ có 1 lệnh mua ở đỉnh với khối lượng bằng với khối lượng của lệnh bán ở đáy trên cùng một cặp tiền.

• Sự thật: Việc mua đỉnh bán đáy này để tránh việc bị lộ rằng lũ lừa đảo Forex tự làm cháy tài khoản nhà đầu tư. Nó làm cho tài khoản luôn thua lỗ 90%. Và phần còn lại Market sẽ quyết định. Chỉ cần trừ phí Swap đều cùng với một đợt giãn Spread bất thường, hoặc Slippage thì tài khoản sẽ cháy mà bọn lừa đảo không cần làm gì thêm.

9. Giao dịch các cặp tiền ngoại lai

Một cách khác mà các sàn ngoại hối lừa đảo làm tài khoản của nhà đầu tư nhanh chóng trở về số 0 hoặc âm là thực hiện giao dịch trên các cặp tiền ngoại lai (Exotic).

Hai cặp tiền được dùng nhiều nhất là EURTRY và USDTRY. Nếu thấy giao dịch xuất hiện khối lượng khoảng 2 – 10 Lot trên 2 cặp này, thì chắc chắn các trader đang rơi vào bẫy của sàn Forex lừa đảo.

Lý do là vì các cặp tiền này giá trị giao dịch nhỏ, nhưng Spread lại cực lớn. Biên độ biến động mỗi ngày luôn từ 1000 – 2000 pips.

• Sự thật: Các cặp tiền ngoại lai như EURTRY hoặc USDTRY không phải là những cặp tiền tốt để Hedging. Nó là những cặp tiền tốt để đốt cháy tài khoản với các giao dịch khối lượng lớn trong thời gian rất nhanh mà gần như không thể cứu nổi.

Giai đoạn 3: tiếp tục lừa đảo

10. Hứa gỡ lỗ

Hứa gỡ lỗ là chiêu bài đơn giản nhất vì dễ tạo được lòng tin và dẫn dụ những nhà đầu tư tiếp tục tham gia. Ngay khi tài khoản nhà đầu tư thua lỗ tới 90%, các sàn ngoại hối lừa đảo sẽ cam kết, hứa hẹn một cách chắc chắn khiến cho những vị khách hàng tin tưởng một lần nữa.

Về phía nhà đầu tư:

Nhà đầu tư có xu hướng thật lòng với các sàn giao dịch lừa đảo với mục đích được giúp gỡ lỗ. Thậm chí nhiều người còn thật lòng sẽ hậu tạ hậu hĩnh.

Về phía sàn Forex lừa đảo:

Sàn ngoại hối lừa đảo hứa sẽ cho chuyên viên kỹ thuật cao cấp. Đại diện quản lý tài khoản khu vực Châu Á…bịa ra đủ mọi chức danh cao, danh giá tạo sự tin cậy để hỗ trợ 1-1 gỡ lỗ.

• Sự thật: khi tài khoản của các nhà đầu tư lâm vào giai đoạn lỗ nặng bị phụ thuộc, là lúc các sàn giao dịch lừa đảo thực hiện những lời hứa không có thật và tiếp tục kéo các trader đi xuống một cách nhanh nhất. Đây là lúc các nhà đầu tư cần tỉnh táo và không nên cung cấp thêm bất cứ thông tin cá nhân nào cho nhân viên sàn nhằm tránh bị nắm thóp tiếp tục lừa đảo.

11. Yêu cầu nạp thêm tiền gỡ lỗ

Sau khi nhân viên các sàn Forex lừa đảo sẽ nghe tâm sự về tình trạng hiện tại của các nhà đầu tư, các nhân viên sẽ không ngần ngại yêu cầu nạp thêm tiền. Đồng thời cam kết xin thêm 30% – 50% nếu nhà đầu tư chịu nạp đủ số tiền mà bên phía sàn lừa đảo yêu cầu để gỡ lỗ.

Với mọi chiêu trò mà có thể áp dụng, sàn giao dịch lừa đảo sẽ dẫn dụ các nhà đầu tư vay tiền nóng, cầm bán nhà cửa đất đai để có thể tiếp tục đầu tư.

• Sự thật: không có điều gì cam kết chắc chắn rằng các nhà đầu tư sẽ gỡ được lỗ nếu nạp thêm tiền vào các sàn giao dịch này. Vì khoảng lỗ của các trader chính là khoảng lời của sàn Forex lừa đảo.

12. Giao dịch đủ Lot mới được rút tiền

Với một số nhà đầu tư sau khi nhận ra chiêu trò của lừa đảo thì cảnh giác đóng lệnh và thực hiện lệnh rút tiền. Thế nhưng, những sàn giao dịch sau khi biết đã lộ thì giở trò ép nhà đầu tư phải quay lại giao dịch đủ số Lot. Con số nhẹ nhất là đủ 500 Lot mới được rút tiền.

• Sự thật: Một Broker uy tín sẽ hạn chế khối lượng giao dịch của trader tại một thời điểm để tránh lũng đoạn thị trường và bảo vệ vốn của nhà đầu tư. Và cũng không có chuyện giao dịch đủ số LOT mới cho rút tiền. Vì khi thực hiện giao dịch Forex được phép nạp – rút tự do giống như việc gửi ngân hàng.

13. Rút tiền dưới mức được phép

Trong trường hợp bên phía sàn ngoại hối lừa đảo không thể lôi kéo nhà đầu tư thực hiện giao dịch cho tới cháy tài khoản, Broker sẽ cho người gọi điện và nhắn tin qua Zalo để khuyên bạn rút số tiền dưới mức được phép rút. Số còn lại nên giữ trong tài khoản. Và tất nhiên nếu trader đồng ý thì sẽ cho rút ngay, còn bằng không thì bên phía sàn giao dịch sẽ tìm mọi cách để đáp trả.

• Sự thật: nếu có quy định về việc rút tiền dưới mức được phép, ngay từ khi bắt đầu giao dịch, các Broker sẽ thông báo cho nhà đầu tư biết để quyết định xem có nên đầu tư vào sàn này hay không.

14. Trả phí nạp – rút

Một số các sàn ngoại hối lừa đảo còn áp dụng chiêu trò lừa đảo một cách đưa ra một mức phí nạp – rút trên trời. Các Broker yêu cầu trader phải trả 5% phí nạp, 5% phí rút. Và… nếu đồng ý thì xác nhận qua Zalo.

Ví dụ:  nạp $10000 và khi rút chỉ $5000 thì:

• Phí nạp tiền $10000 x 5% = $500
• Phí rút tiền $5000 x5% = $250
• Tổng phí phải trả: $750 = $18.000.000
• Sự thật: không một sàn Forex nào thu phí nạp – rút đến 5% và cũng không có việc xác nhận thao tác giao dịch thông qua Zalo.

15. Gọi điện khảo sát sự hài lòng

Sau khi đã lừa những nhà đầu tư, trầy trật mới rút được tiền, sàn Forex lừa đảo sẽ thực hiện thao tác cuối cùng là gọi khảo sát về dịch vụ. Tất nhiên các trader có quyền bắt máy hoặc không.

• Sự thật: mục đích của những cuộc gọi chính là xác nhận lại các vị khách hàng nhẹ dạ cả tin đó có ý định tố cáo Broker đó hay không.

Danh sách các sàn Forex lừa đảo tại Việt Nam

1. FX Trading Markets

• Giả mạo sàn FXTM, sau khi bị broker này phát hiện đã phát thông báo lừa đảo
• Giữ tiền của các nhà đầu tư với lý do…nâng cấp hệ thống
• Mô hình sàn BO nhưng lại tự xưng là Forex broker
• Huy động vốn từ hệ thống đa cấp

2. Liber Forex

• Liber Forex giả mạo giấy phép của IFCS
• Cam kết nguồn lợi nhuận lên đến 16% một tháng
• Dựng theo mô hình lừa đảo đa cấp Ponzi
• Bộ Công Thương Việt Nam phát cảnh báo lừa đảo

3. GGTrade

• Giả mạo giấy phép của FMA New Zealand và bị cơ quan quản lý này cảnh báo
• Ủy thác giao dịch với cam kết lợi nhuận cao, rủi ro thấp

4. OT Capital

• Bị cảnh báo bởi cơ quan quản lý uy tín ASIC
• Không cho nhà đầu tư rút tiền

5. EU Capital

• Bị cảnh báo bởi cơ quan quản lý uy tín FCA
• Thường xuyên xảy ra hiện tượng giãn spread
• Không cho nhà đầu tư rút tiền vì giao dịch với khối lượng “không đủ lớn”
• Đưa ra nhiều lý do, đổ lỗi cho trader để họ không thể rút tiền nhưng lại làm mọi cách để trader “bắt buộc” phải nạp tiền nếu muốn rút được tiền.

6. ECN Capital

• Bị cảnh báo bởi các cơ quan quản lý forex uy tín thế giới như FINMA, CySEC, FMA New Zealand
• Nhà đầu tư không thể rút được tiền, hoặc yêu cầu trả thêm phí nếu muốn rút tiền

7. BlueTrading

• Bị cảnh báo bởi FCA
• Gặp nhiều khó khăn trong quá trình rút tiền
• Bắt trader trả thêm các khoản phí không có trong điều khoản giao dịch để rút tiền nhưng tiền thì vẫn không thể rút được.

8. Multiply Markets

• Không có giấy phép
• Không cung cấp tài khoản Demo
• Chi phí giao dịch rất cao
• Gây khó khăn khi rút tiền

9. GCE Capitals

• Được cảnh báo bởi FCA
• Cung cấp thông tin không minh bạch

10. GCFX

• Bị Dukascopy – Thành viên của Ngân hàng Thụy Sĩ lên tiếng cảnh báo
• Giả mạo giấy phép của nhiều cơ quan quản lý như FCA, FINMA
• Xây dựng hệ thống đa cấp Ponzi
• Cam kết lợi nhuận cực kỳ hấp dẫn

Thị trường nào càng mang về nhiều lợi nhuận cũng đồng nghĩa sẽ mang về nhiều cạm bẫy, và forex cũng không ngoại lệ. Với 5 triệu lệnh giao dịch mỗi ngày, tính thanh khoản nhanh đã khiến forex trở thành một thị trường “màu mỡ” với những kẻ muốn chiếm đoạt tiền của người khác trên lòng tham của bản thân họ. Vì vậy, hãy kiểm soát tâm lý giao dịch thật tốt, học hỏi liên tục để tránh được những rủi ro không đáng có xảy ra.