Không nhiều người có thể đánh bại Warren Buffett trên mặt trận đầu tư. Tuy nhiên, bạn có một hoặc hai lợi thế so với nhà đầu tư vĩ đại này.

Bạn có thể đã nghe nói về Warren Buffett nhưng bạn có thể vẫn không đánh giá đầy đủ thành thích đầu tư kỷ lục của ông. Nhà đầu tư tỷ phú đã nắm quyền điều hành công ty của mình, Berkshire Hathaway (BRK.A) (BRK.B), trong hơn 50 năm. Và trong khoảng thời gian đó, giá trị của công ty đã tăng với tốc độ trung bình khoảng 20% mỗi năm. Để so sánh, chỉ số S&P 500 chỉ tăng trung bình khoảng 10% mỗi năm trong cùng khoảng thời gian. Hoặc nếu bạn cần một cách khác để hình dung thành quả của nhà tiên tri xứ Omaha: tốc độ tăng trưởng 20% ​​mỗi năm sẽ biến một khoản đầu tư 1.000 USD thành khối tài sản 9 triệu USD trong vòng 50 năm!

Hầu hết chúng ta đều thích có kết quả đầu tư như vậy. Rõ ràng là không dễ để đạt được kỳ tích đó. Tuy nhiên, nếu bạn muốn cố gắng đánh bại - hoặc thậm chí chỉ đạt bằng - mức trung bình của Buffett thì sau đây là một số cách để làm điều đó, bao gồm cả một số lợi thế bạn có thể có so với Buffett. 

Bắt đầu từ trẻ - rất trẻ

Một yếu tố đơn giản nhưng quan trọng góp phần giúp Buffett đứng ở “đỉnh của chóp” trong danh sách những người giàu nhất thế giới trong một thời gian dài là thực tế ông đã bận rộn xây dựng khối tài sản của mình trong hơn 80 năm. Chẳng hạn, khi mới sáu tuổi, ông đã bán kẹo cao su và giao báo, kiếm được hàng nghìn đô la và mua cho mình một trang trại. Sau đó ở độ tuổi 11, ông đã bắt đầu mua cổ phiếu đầu tiên của mình.

Có lẽ hiện tại đã quá muộn để bạn bắt đầu kiếm tiền và đầu tư từ trẻ như ông. Tuy nhiên, hãy dành một chút thời gian để đánh giá cao sức mạnh của thời gian và tinh thần cống hiến. Bạn có thể khuyến khích con hoặc cháu của mình quan tâm đến việc đầu tư từ rất sớm. Điều đó sẽ có thể mang lại kết quả tốt cho chúng trong suốt cuộc đời.

Sống rất lâu

Sống lâu cũng sẽ giúp ích cho bạn. Buffett vừa bước sang tuổi 92 - và ông vẫn đang làm việc và đầu tư. Bạn có thể không muốn trở thành một nhà đầu tư hoặc người lao động tích cực ở độ tuổi 90 (thậm chí cả độ tuổi 80 cũng có thể đã hơi khó). Tuy nhiên, làm như vậy sẽ có thể giúp danh mục đầu tư của bạn tăng trưởng mạnh mẽ.

Một chiến lược dễ hơn dành cho nhiều người đơn giản là làm việc lâu hơn một vài năm so với dự định làm việc của họ. Làm như vậy sẽ mang lại nhiều lợi thế. Một lợi thế lớn nhất là bạn sẽ có nhiều năm hơn để tiết kiệm và đầu tư vào khoản tiền dành dụm cho thời gian nghỉ hưu của mình. Bạn cũng có thể tiếp tục tham gia chương trình bảo hiểm sức khỏe của chủ lao động, điều này sẽ có thể giúp bạn tiết kiệm tiền. Nếu bạn trì hoãn việc nhận tiền bảo hiểm xã hội thì số tiền bạn có được cũng sẽ lớn hơn. Và cứ mỗi một năm bạn làm việc thêm là bớt đi một năm số tiền để dành của bạn phải hỗ trợ cho bạn. Điều đó sẽ có thể giúp cho khoản tiền dành dụm của bạn được duy trì lâu hơn.

“Đẻ trúng hũ vàng”

Nếu bạn cảm thấy làm tốt hơn Buffett có thể khó hơn nhiều so với những gì bạn mong đợi thì bạn đã đúng rồi. Nhà tiên tri xứ Omaha cho rằng phần lớn thành công của mình là do ông đã “đẻ trúng hũ vàng”. Ông cho rằng mình đã được sinh ra đúng lúc, đúng chỗ và trong hoàn cảnh thích hợp để có thể kiếm được nhiều tiền. Việc đó cũng giúp ông có một bộ não và tính cách đặc biệt phù hợp với kinh doanh và đầu tư.

Đã quá muộn để hầu hết chúng ta sinh ra ở Omaha vào năm 1930, nhưng nếu bạn đang đọc bài viết này trên máy tính hoặc điện thoại thông minh, bạn có thể đã sinh ra trong hũ vàng của mình. Hơn một tỷ người trên trái đất đang phải vật lộn để sống với vài đô la mỗi ngày. Và nếu bạn đang trực tuyến, điều đó có nghĩa là bạn có khả năng khai thác một loạt thông tin giáo dục và khai sáng về kinh doanh và đầu tư - chỉ bằng một vài lần nhấn phím.

Tận dụng lợi thế của việc không phải là người siêu giàu

Đây là một lợi thế mà bạn có so với Buffett: bạn là một nhà đầu tư nhỏ hơn nhiều so với nhà tỷ phú. Ông đã trở nên giàu có đến mức rất khó để có thể kiếm được nhiều tiền khi đầu tư vào các công ty nhỏ. Để sở hữu một cổ phiếu có thể tạo ra một sự khác biệt có ý nghĩa trong danh mục đầu tư của mình, ông sẽ cần phải mua rất nhiều cổ phiếu đó. Vấn đề là một động thái như vậy sẽ rất khó được thực hiện mà không khiến cổ phiếu tự nó tăng giá và khiến khoản đầu tư của ông có hiệu suất kém hơn.

Không có gì đáng ngạc nhiên với việc Buffett khó kiếm được lợi nhuận vượt trội khi công ty của ông quá lớn. (Giá trị vốn hóa thị trường của công ty gần đây đã đạt khoảng 700 tỷ USD.) Trong 25 năm đầu tiên của Berkshire, có 13 năm giá trị cổ phiếu của công ty tăng hơn 30% mỗi năm. Trong 25 năm gần nhất, chỉ có bốn năm như vậy. Kết quả này chỉ đơn giản là do các công ty lớn khó lòng tăng trưởng với tốc độ nhanh chóng mặt như các công ty nhỏ hơn. Tuy nhiên, Berkshire đang làm rất ổn - tạo ra lợi nhuận trung bình gần 10% mỗi năm trong 20 năm qua và 15% trong thập kỷ qua - cả hai kết quả đều vượt trội so với chỉ số S&P 500 trong các khung thời gian tương đương.

Một lợi thế khác mà bạn có được so với Buffett trong những ngày này là thời gian: ông có nhiều khả năng sẽ sống đến trăm tuổi, nếu không muốn nói là hơn. Tuy nhiên, có lẽ ông không còn 20 năm nữa để đầu tư - và khả năng rất cao là bạn sẽ có hơn 20 năm đó. Hãy cùng xem những gì 20 năm (hoặc khoảng đó) có thể tạo ra:

Dữ liệu: Fool.com

Làm theo tấm gương và bài học của Buffett

Có nhiều khả năng không ai trong chúng ta có thể đánh bại kỷ lục lâu năm của Buffett. Tuy nhiên, nếu bắt đầu ngay bây giờ, chúng ta có thể vượt trội hơn ông trong một hoặc hai thập kỷ tới. Một cách tiếp cận đầy hứa hẹn để làm được điều đó là noi gương ông - và nhiều bài học mà ông thoải mái chia sẻ với công chúng, trong các lá thư gửi cổ đông hàng năm và trong các cuộc phỏng vấn của mình.

Một số nguyên tắc đầu tư của Buffett bao gồm tập trung vào sở trường của mình (hay vòng tròn năng lực - circle of competence, như ông đã gọi), tự mình suy nghĩ thay vì chạy theo đám đông, mua các công ty lớn với giá tốt (hoặc tốt hơn) và nhắm đến mục tiêu nắm giữ trong nhiều năm, nếu không phải là nhiều thập kỷ. Áp dụng những lời khuyên của Buffett vào thực tế có nghĩa là chúng ta không nên mua vào các công ty công nghệ sinh học nếu chúng ta không biết gì về công nghệ sinh học, không nên mua cổ phiếu với bất kỳ giá nào chỉ vì chúng ta yêu thích công ty, và không nên giao dịch thường xuyên, thiếu kiên nhẫn hoặc không kiên định với lựa chọn của mình.

Đầu tư với Buffett

Cuối cùng, một chiến lược tốt khác dành cho những người muốn noi theo Warren Buffett và nhận được hiệu suất đầu tư bằng với hiệu suất của ông đơn giản là để ông (và đội ngũ cộng sự của ông) đầu tư cho bạn - bằng cách trở thành cổ đông của Berkshire Hathaway. Làm theo cách này có nghĩa là bạn sẽ có cổ phần trong doanh nghiệp của ông, một tập đoàn bao gồm rất nhiều doanh nghiệp mà họ sở hữu hoàn toàn (chẳng hạn như GEICO, Dairy Queen International, Benjamin Moore và toàn bộ công ty đường sắt BNSF) cùng với các vị thế cổ phiếu khổng lồ trong các công ty như Bank of America, Coca-Cola và Apple. Cổ phiếu Berkshire có thể không còn khả năng tăng trưởng trung bình 20% mỗi năm nữa; tuy nhiên, cổ phiếu nhiều khả năng sẽ tiếp tục tăng trưởng theo thời gian với nhiều doanh nghiệp vững chắc mà họ sở hữu.

Một chiến lược khác: các cổ phiếu tăng trưởng

Dĩ nhiên là bạn cũng có những cách tiếp cận đầu tư khác với những cách được Buffett ưa thích. Ví dụ, bạn có thể nhắm đến tạo ra hiệu suất vượt trội hơn Buffett bằng cách tập trung nhiều hơn vào các cổ phiếu tăng trưởng. Những cổ phiếu này gắn liền với các công ty đang tăng trưởng nhanh hơn mức trung bình - và giá cổ phiếu của họ có thể tăng nhanh hơn nhiều so với mức trung bình. Những cổ phiếu này có thể vẫn có định giá thấp nhưng lại thường giao dịch ở mức giá cao. Nhiều cổ phiếu có thể không bao giờ chạm đến tiềm năng của chúng. Do đó, nếu bạn làm theo cách tiếp cận này, bạn được khuyến nghị phân bổ số vốn của mình trên 25 cổ phiếu hoặc nhiều hơn và nhắm đến sở hữu các cổ phiếu đó trong ít nhất năm năm.

Thay lời kết

Cho dù bạn có muốn đi theo bước chân của Buffett hay không thì bạn cũng nên nhắm đến việc tích lũy một khoản tiền dành dụm lớn để giúp hỗ trợ bạn khi nghỉ hưu - bởi vì các khoản lương hưu từ bảo hiểm xã hội có khả năng sẽ không đủ để bạn trang trải một cuộc sống sung túc trong những năm cuối đời của mình.

Huân Hà - Theo fool.com

Đọc thêm: Hướng dẫn đầu tư chứng khoán Mỹ: 3 lý do để mua Shopify và không bao giờ bán