Những điểm chính

• Mỗi cổ phiếu trả cổ tức được lựa chọn này đều hoạt động trong ngành công nghiệp cơ bản lành mạnh.
• Ba lựa chọn đều có tỷ lệ chi trả cổ tức dưới 50%.
• Mỗi mã cổ phiếu này giao dịch với mức chiết khấu so với thị trường rộng hơn.

Những cổ phiếu trả cổ tức này cung cấp cho các nhà đầu tư các khoản tiền chi trả vượt trội so với thị trường.

Các nhà đầu tư thu nhập thường phải đối mặt với sự đánh đổi khi chọn cổ phiếu trả cổ tức. Một mặt, cổ phiếu trả cổ tức có tỷ suất cao mang lại thu nhập khởi điểm mạnh mẽ với cái giá là tăng trưởng trong tương lai giảm sút. Mặt khác, những cổ phiếu tăng trưởng cao thường đi kèm với tỷ suất khởi điểm thấp hơn chỉ số S&P 500.

May mắn thay, một số cổ phiếu sở hữu những điều tốt nhất của cả hai mặt nói trên. Dưới đây là 3 cổ phiếu trả cổ tức có triển vọng tăng trưởng vững chắc và tỷ suất cao gấp đôi, gấp ba chỉ số S&P 500 để cân nhắc mua ngay bây giờ.

1. BlackRock

Cổ phiếu trả cổ tức đầu tiên có thể nghĩ đến để mua hôm nay là BlackRock (BLK). Với giá trị vốn hóa thị trường hiện tại là 109 tỷ USD và hơn 10 nghìn tỷ USD tài sản đang quản lý (AUM) vào cuối năm 2021, BlackRock hoàn toàn là nhà quản lý tài sản lớn nhất trên thế giới.

Với tư cách là nhà quản lý tài sản, BlackRock tạo ra doanh thu và thu nhập từ phí tư vấn đầu tư được liên kết với tài sản đang quản lý của công ty. Các nhà phân tích tin rằng BlackRock sẽ tăng trưởng thu nhập hàng năm 11% trong 5 năm tới vì thu nhập doanh nghiệp và thị trường chứng khoán toàn cầu sẽ tăng cao hơn theo thời gian.

Và cổ tức có khả năng tăng. Tỷ lệ chi trả cổ tức của BlackRock là 42,2% vào năm 2021. Điều này cho phép họ giữ lại hơn một nửa lợi nhuận để trả nợ, hoàn thành các thương vụ mua lại và thực hiện mua lại cổ phiếu để thúc đẩy tăng trưởng thu nhập trong tương lai. Đó là lý do tại sao nhiều người tin rằng cổ phiếu này có thể tiếp tục tăng cổ tức hàng năm vào khoảng 11%-13% trong tương lai gần. Cùng với tỷ suất cổ tức 2,7% đứng đầu thị trường, BlackRock trở thành cổ phiếu tăng trưởng cổ tức tuyệt vời.

Hơn hết, BlackRock giao dịch với tỷ lệ giá trên thu nhập (P/E) kỳ vọng là 17,4. Con số này thấp hơn một chút so với tỷ lệ P/E kỳ vọng 18,9 của chỉ số S&P 500. Nói một cách đơn giản, BlackRock là một cổ phiếu có chất lượng trên mức trung bình được định giá dưới mức trung bình.

2. Prudential Financial

Cổ phiếu trả cổ tức tiếp theo để cân nhắc mua bây giờ là công ty bảo hiểm và quản lý tài sản trị giá 43 tỷ USD (theo vốn hóa thị trường) Prudential Financial (PRU). Prudential có hơn 1,7 nghìn tỷ USD trong tài sản đang quản lý vào cuối năm 2021.

Giống như BlackRock, khoản đầu tư vào Prudential đặt cược rằng thị trường chứng khoán toàn cầu sẽ tăng cao hơn theo thời gian. Điều này cũng sẽ tạo ra một quỹ đạo đi lên trong doanh thu và thu nhập của công ty.

Tuy nhiên, điều khiến Prudential khác với BlackRock là họ là một công ty bảo hiểm nhân thọ và tàn tật. Do nhu cầu đối với các dịch vụ quản lý tài sản và các sản phẩm bảo hiểm ngày càng tăng, các nhà phân tích dự báo rằng Prudential sẽ tạo ra mức tăng trưởng thu nhập hàng năm 4% trong vòng 5 năm tới.

Với tỷ lệ chi trả cổ tức là 31,2% trong năm 2021, cổ tức sẽ theo kịp hoặc tăng trưởng nhanh hơn một chút so với thu nhập của nó. Đây là lý do tại nhiều người tin rằng Prudential sẽ chia cổ tức hàng năm từ 4%-5% trong vài năm tới. Cân nhắc đến tỷ suất cổ tức nghiền nát thị trường 4,2%, đây là sự kết hợp hấp dẫn giữa thu nhập và tiềm năng tăng trưởng.

Các nhà đầu tư thu nhập có thể mua với tỷ lệ P/E kỳ vọng ở mức khiêm tốn là 9,5, thấp hơn đáng kể so với định giá của thị trường rộng hơn.

3. U.S. Bancorp

Cổ phiếu trả cổ tức cuối cùng để xem xét mua hôm nay trị giá 75 tỷ USD (theo vốn hóa thị trường) ngân hàng khu vực U.S. Bancorp (USB). Với tổng tài sản 567 tỷ USD và hơn 2.250 phòng giao dịch tại 26 tiểu bang của Hoa Kỳ, U.S. Bancorp là một trong những ngân hàng khu vực lớn nhất trong nước.

Với lạm phát đạt mức cao nhất trong 40 năm là 8,5% vào tháng 3, Cục Dự trữ Liên bang sẽ cần phải tăng lãi suất nhiều lần nữa trong năm nay và có thể là trong năm tới. Điều này sẽ trở thành một chất xúc tác tăng trưởng đầy ý nghĩa cho U.S. Bancorp, đó là lý do tại sao các nhà phân tích dự đoán tăng trưởng thu nhập hàng năm là 10% trong 5 năm tới.

Và bởi vì tỷ lệ chi trả cổ tức của U.S. Bancorp vẫn bền vững 34,5% vào năm 2021, nên họ sẽ thiết lập mức tăng trưởng cổ tức hàng năm ít nhất là 7%-9% trong trung hạn. Đối với một cổ phiếu có tỷ suất cổ tức đánh bại thị trường 3,6%, đây là một triển vọng tăng trưởng cổ tức đáng ngưỡng mộ.

Các nhà đầu tư săn lợi nhuận có thể mua cổ phiếu của U.S. Bancorp với tỷ lệ P/E kỳ vọng chỉ 11,9, điều này khiến nó trở thành một cổ phiếu thú vị được Buffett hậu thuẫn có thể mua hôm nay.

Hoàng Dương - Theo fool.com

Đọc thêm: UnitedHealth, Amazon và Walmart: Mã khởi đầu “không thể sai” cho nhà đầu tư mới