Tổng quan về nghề giao dịch forex

Do tính thanh khoản cao, mở cửa 24/7 và khả năng tiếp cận dễ dàng, giao dịch forex đã nổi lên như một nghề phổ biến, nhất là với những người có nền tảng kiến thức tài chính. Giao dịch forex cho phép bạn tự mình làm chủ, kiếm tiền bất kỳ đâu chỉ với một máy tính xách tay/thiết bị di động. Đó là sức hút lớn của nghề này với cả những người mới rời trường đại học hay những chuyên gia dày dạn kinh nghiệm.

Tuy nhiên, giao dịch forex có những nhược điểm riêng, chẳng hạn như rủi ro cao và biến động lớn.

Ưu điểm của nghề giao dịch forex

Nghề giao dịch forex có một vài lợi thế như sau:

Chi phí thấp

Chi phí giao dịch forex có thể rất thấp (phí môi giới và hoa hồng). Thực ra các sàn không tính hoa hồng vì họ phần lớn kiếm lời dựa trên chênh lệch giá của các loại tiền tệ. Do đó, trader không phải lo trả phí môi giới, bớt một khoản mục chi phí chung (overhead). Trong khi đó, giao dịch cổ phiếu hoặc chứng khoán thì khác, cơ cấu môi giới của thị trường chứng khoán rất khác nhau và trader phải trả các khoản phí đó.

Phù hợp với nhiều phong cách giao dịch

Thị trường forex hoạt động cả ngày nên trader có thể thực hiện giao dịch bất cứ lúc nào thuận tiện cho họ. Đây là một lợi điểm đối với các trader ngắn hạn, những người chỉ giữ vị thế trong một thời gian ngắn (vài phút hoặc vài giờ). Rất ít trader thực hiện giao dịch ngoài giờ làm việc.

Ví dụ: ban ngày của Úc là ban đêm ở Bờ Đông của Hoa Kỳ. Một trader tại Hoa Kỳ có thể giao dịch AUD trong giờ làm việc của Hoa Kỳ vì dự kiến ​​sẽ có ít tin tức làm ảnh hưởng đến giá AUD, do đó giá của nó sẽ được giữ ổn định trong khoảng thời gian này. Những trader như vậy áp dụng các chiến lược giao dịch khối lượng lớn, lợi nhuận thấp. Biên lợi nhuận thấp do ít tin tức về thị trường forex cụ thể. Thay vào đó, họ cố gắng kiếm lời trong khoảng thời gian biến động thấp và thị trường tương đối ổn định, bù lại họ giao dịch với khối lượng lớn. Trader cũng có thể giữ vị thế dài hạn, kéo dài từ vài ngày đến vài tuần. Do đó, theo cách lý giải ở trên, có thể nói rằng giao dịch forex rất linh hoạt về phong cách.

Thanh khoản cao

Thị trường forex có số lượng người tham gia lớn hơn bất kỳ thị trường tài chính nào khác. Nhờ đó, nó cũng có thanh khoản cao nhất. Điều này có nghĩa là ngay cả các lệnh giao dịch tiền tệ lớn cũng dễ dàng được thực hiện một cách hiệu quả mà không có bất kỳ sự chênh lệch giá lớn nào. Sự thao túng giá và bất thường về giá cùng vì thế ít xuất hiện trong thị trường này, nhờ đó các broker có thể áp mức chênh lệch hẹp hơn, dẫn đến định giá hiệu quả hơn. Trader không cần phải lo sợ rằng thị trường sẽ biến động mạnh khi mở/đóng cửa, hoặc giá đi ngang vào buổi chiều – vốn là những “đặc sản” của thị trường chứng khoán. Trừ khi có các sự kiện lớn như kỳ vọng, thị trường này sẽ xuất hiện các mô hình giá tương tự (biến động cao, trung bình hoặc thấp) khi giao dịch không ngừng.

Không có sàn giao dịch trung tâm hoặc cơ quan quản lý

Là một thị trường phi tập trung hoạt động trên toàn cầu nên giao dịch forex không có sàn giao dịch tập trung hay cơ quan quản lý nào. Ngân hàng trung ương của các quốc gia chỉ can thiệp khi cần thiết, nhưng điều này hiếm khi xảy ra và chỉ xảy ra trong những điều kiện cực đoan. Thị trường nhận thức được hầu hết những diễn biến này và định giá đầy đủ. Một thị trường phi tập trung và phi điều tiết như vậy giúp tránh mọi bất ngờ không lường trước. Trong khi đó, trên thị trường chứng khoán, khi một công ty bất ngờ tuyên bố chia cổ tức hoặc báo lỗ lớn, dẫn đến sự thay đổi mạnh về giá.

Cơ chế phi tập trung và phi điều tiết như vậy cũng giúp duy trì chi phí ở mức thấp. Trader đặt lệnh trực tiếp với broker và broker là đơn vị trực tiếp thực hiện lệnh. Một lợi thế khác của các thị trường phi điều tiết là khả năng thực hiện các vị thế bán khống, điều bị nghiêm cấm đối với một số loại chứng khoán ở các thị trường khác.

Biến động là bạn của trader

Các đồng tiền chính thường dao động mạnh về giá. Một khi trader đặt lệnh một cách khôn ngoan, biến động lớn sẽ mang đến cho họ khoản lợi nhuận khổng lồ.

Nhiều cặp tiền để giao dịch

Có 28 cặp tiền chính được xây dựng dựa trên tám loại tiền tệ chính. Tiêu chí để chọn một cặp tiền để giao dịch có thể là thời gian thuận tiện, mô hình biến động hoặc các diễn biến kinh tế. Những forex trader thích sự biến động của thị trường có thể dễ dàng chuyển đổi từ cặp tiền này sang cặp tiền tệ khác.

Yêu cầu vốn thấp

Do chênh lệch hẹp (về số lượng pip), ai cũng có thể dễ dàng bắt đầu giao dịch forex chỉ với một số vốn nhỏ ban đầu. Với số vốn nhỏ như vậy, có lẽ họ không đủ điều kiện để giao dịch ở những thị trường khác (như cổ phiếu, hợp đồng tương lai hoặc quyền chọn). Việc cho phép ký quỹ với hệ số đòn bẩy cao (lên đến 50:1) là một lợi điểm nữa cho các forex trader. Dù giao dịch với ký quỹ cao như vậy đi kèm với rủi ro riêng, nhưng nó cũng giúp bạn kiếm được lợi nhuận “khủng” với số vốn hạn chế.

Dễ dàng tham gia

Có hàng trăm chỉ báo kỹ thuật để các forex trader ngắn hạn dựa vào, cũng có một số lý thuyết và công cụ phân tích cơ bản cho giao dịch forex dài hạn. Như vậy, các trader ở moi cấp độ kinh nghiệm có thể dễ dàng gia nhập thị trường.

[Quan trọng: Gần như không có cơ hội cho giao dịch nội gián (đặc biệt là trên các cặp tiền tệ chính), vì không có nội gián trong thị trường ngoại hối. Thị trường này phụ thuộc hoàn toàn vào các yếu tố toàn cầu và diễn biến tâm lý của những người tham gia.]

Nhược điểm của nghề giao dịch forex

Về bản chất, nghề giao dịch forex có rất nhiều lợi điểm, nhưng cũng có những nhược điểm sau:

Thiếu minh bạch

Do thị trường forex là một thị trường phi điều tiết, nằm dưới bàn tay của các broker. Do đó, thực chất trader đối chọi với các chuyên gia khi giao dịch forex. Thị trường được định hướng bởi broker nên có thể không hoàn toàn minh bạch. Trader có thể không có bất kỳ quyền kiểm soát nào về cách thức thực hiện lệnh giao dịch của mình, có thể không nhận được mức giá tốt nhất hoặc có thể chỉ được broker cung cấp cái nhìn hạn chế về giá niêm yết. Một giải pháp đơn giản là chỉ giao dịch với các broker được quản lý bởi các cơ quan quản lý. Thị trường có thể không nằm dưới sự kiểm soát của các cơ quan quản lý, nhưng hoạt động của các broker thì có.

Quy trình xác định giá phức tạp

Tỷ giá hối đoái bị ảnh hưởng bởi nhiều yếu tố, chủ yếu là chính trị hoặc kinh tế toàn cầu. Do đó, việc phân tích thông tin để đưa ra kết luận đáng tin cậy phục vụ việc ra quyết định giao dịch cũng trở nên khó khăn. Giao dịch forex chủ yếu dựa vào các chỉ báo kỹ thuật, đây là lý do chính dẫn đến sự biến động cao trên thị trường forex. Bạn sẽ thua lỗ nếu đánh giá sai các chỉ số kỹ thuật.

Rủi ro cao, đòn bẩy cao

Broker được phép cung cấp đòn bẩy cao trong giao dịch forex. Nhờ đó, trader có thể nhận/chịu mức lãi/lỗ gấp nhiều lần số vốn mà họ bỏ ra để giao dịch. Thị trường ngoại hối cho phép sử dụng đòn bẩy lên đến 50:1, nghĩa là chỉ cần 1 USD để mở một vị thế ngoại hối trị giá 50 USD. Đòn bẩy có thể khuếch đại lợi nhuận cho trader, và thua lỗ cũng vậy. Giao dịch forex có thể dễ dàng biến thành một cơn ác mộng khiến bạn rơi vào vũng lầy thua lỗ. Bạn chỉ nên sử dụng đòn bẩy khi có kiến ​​thức vững chắc về nó, có kế hoạch phân bổ vốn hiệu quả và kiểm soát tốt cảm xúc (ví dụ: sẵn sàng cắt lỗ).

Tự nghiên cứu

Trên thị trường chứng khoán, trader có thể tìm kiếm sự hỗ trợ từ các nhà quản lý danh mục đầu tư, cố vấn thương mại và các chuyên viên quan hệ khách hàng. Trong khi đó, forex trader phải hoàn toàn tự thân vận động với rất ít hoặc không có sự trợ giúp. Duy trì kỷ luật trong nghiên cứu, tích lũy kiến thức là điều mà những người theo đuổi nghiệp giao dịch forex cần làm. Hầu hết những người mới tham gia thị trường bỏ cuộc trong giai đoạn đầu, chủ yếu là do thua lỗ do kiến ​​thức giao dịch ngoại hối hạn chế và giao dịch không đúng cách.

Biến động cao

Một khi không thể nắm bắt các diễn biến kinh tế vĩ mô và địa chính trị, trader có thể dễ dàng lỗ lớn vì thị trường forex cực kỳ biến động. Nếu xảy ra chuyện gì bất lợi với một cổ phiếu cụ thể, các cổ đông có thể gây áp lực lên ban lãnh đạo để họ đưa ra những thay đổi cần thiết. Họ cũng có thể đề xuất lên các cơ quan quản lý. Forex trader không thể cầu cứu ai. Chẳng hạn, khi Iceland phá sản, forex trader nắm giữ đồng krona của Iceland chỉ có thể đứng nhìn.

Thị trường hoạt động 24/7 nên khó có thể theo dõi thường xuyên giá cả và sự biến động của thị trường. Cách tốt nhất là nhất quán đặt một mức dừng lỗ nhất định cho mọi giao dịch và giao dịch một cách có hệ thống, bài bản.

Kết luận:

• Nghề giao dịch forex có thể sinh lời cao, linh hoạt và vô cùng hấp dẫn.
• Thời gian đầu gia nhập thị trường thường khó khăn, forex trader phải đối mặt với rủi ro, đòn bẩy và biến động cao.

Cần kiên trì, liên tục học hỏi, nắm bắt các kỹ thuật quản lý vốn hiệu quả, có khả năng chấp nhận rủi ro và một kế hoạch giao dịch hiệu quả để trở thành một forex trader thành công.

Thu Trang - Theo investopedia.com