Hạn chế rủi ro khi đầu tư luôn là điều nhà đầu tư tìm kiếm. Nhà đầu tư trong thị trường chứng khoán cũng không ngoại lệ. Đặc biệt đây lại là thị trường có rất nhiều biến động.

I. Đa dạng hóa danh mục đầu tư.

    Không bỏ tất cả trứng vào một cái giỏ, đây là nguyên tắc quan trọng khi đầu tư. Chính vì thế, việc đa dạng hóa danh mục đầu tư là việc hết sức quan trọng khi đầu tư chứng khoán.

 1. Khái niệm đa dạng hóa danh mục đầu tư.

    – Đa dạng hóa danh mục đầu tư ở đây được hiểu là việc phân bố nguồn vốn hợp lý vào các nhóm cổ phiếu có mức độ rủi ro khác nhau. Nhà đầu tư có thể mua cổ phiếu của các công ty thuộc các ngành khác nhau để giảm thiểu rủi ro phi hệ thống.
    – Giả sử nhà đầu tư mua cổ phiếu của ngành bất động sản, bán lẻ và dầu khí. Trường hợp giá đất gặp biến động xấu khiến cổ phiếu ngành bất động sản giảm mạnh, lúc này nhà đầu tư hoàn toàn có thể bù rủi ro từ hai khoản đầu tư vào dầu khí và bán lẻ.

2. Cổ phiếu phòng thủ.

    – Trong danh mục đầu tư nên có cổ phiếu phòng thủ. Cổ phiếu này thường ít biến động trước những thay đổi của thị trường. Khi thị trường gặp biến động mạnh, cổ phiếu này bảo vệ rất tốt tài khoản của nhà đầu tư.
– Trên thị trường chứng khoán Việt Nam hiện nay, một số nhóm cổ phiếu phòng thủ có thể nghĩ đến đó là: cổ phiếu thuỷ điện, cổ phiếu dược, một số cổ phiếu ngành nước,…

II. Đầu tư trong dài hạn, tập trung vào giá trị cốt lõi của doanh nghiệp.

    Để thực hiện được nguyên tắc này thì nhà đầu tư cần tích lũy cho bản thân kiến thức, sự kiên nhẫn  và tránh để cảm xúc chi phối quyết định đầu tư.

1. Sai lầm dễ mắc phải.

    – Một sai lầm nhà đầu tư cá nhân hay gặp phải đó là theo dõi biến động giá theo từng giờ. Bạn đã xác định mục tiêu đầu tư dài hạn cho bản thân. Tuy nhiên nếu mỗi giờ bạn đều nhìn biến động giá của cổ phiếu thì rất dễ bị lung lay và để cảm xúc chi phối. Tất nhiên việc theo dõi biến động giá là cần thiết, thế nhưng hãy theo dõi với một tần suất phù hợp.

2. Bản chất của việc đầu tư dài hạn và tập trung vào giá trị cốt lõi của doanh nghiệp.

    – Khi thị trường rơi vào khủng hoảng thì hầu hết các cổ phiếu điều bị ảnh hưởng. Vấn đề ở đây là: cổ phiếu nào thực sự tốt? Đây là những cổ phiếu giảm ít hơn so với thị trường; đồng thời phục hồi nhanh nhất khi thị trường bắt đầu phục hồi trở lại.
– Khi bạn đặt ra mục tiêu dài hạn thì có nghĩa là bạn chấp nhận rủi ro trong ngắn hạn. Tuy nhiên, dù khủng hoảng có xảy ra thì nó cũng chỉ kéo dài trong một giai đoạn.

3. Nhà đầu tư cần làm gì?

    – Trong dài hạn, giá cổ phiếu sẽ quay về giá trị thực của nó. Việc tìm ra những loại cổ phiếu này đòi hỏi nhà đầu tư phải có thời gian nghiên cứu, phân tích và đánh giá. Tuy nhiên kết quá của quá trình này sẽ giúp nhà đầu tư yên tâm hơn trước những biến động của thị trường.

III. Tuân thủ kỷ luật đầu tư.

1. Thế nào là kỷ luật đầu tư?

    – Kỷ luật ở đây được hiểu là các nguyên tắc khi đầu tư, thời điểm nào mua vào và thời điểm nào bán ra.
    – Một lưu ý nhỏ khi đưa ra những nguyên tắc này: có hai cách để bạn đưa ra nguyên tắc khi nào nên bán/ mua. Thứ nhất là phân tích kỹ thuật – dựa vào diễn biến giá cổ phiếu kết hợp với các chỉ báo kỹ thuật. Thứ hai là đưa ra cụ thể mức cắt lỗ và mức chốt lời cho mỗi lần giao dịch.

2. Kỷ luật đầu tư giúp ích được gì cho nhà đầu tư?

    – Nếu không đặt mục tiêu đầu tư trong dài hạn thì việc tuân thủ kỷ luật đầu tư là rất cần. Nó giúp nhà đầu tư có phản ứng kịp thời trước những biến động xấu của thị trường. Đồng thời, nó cũng giúp hạn chế sự ảnh hưởng của cảm xúc đến quyết định của nhà đầu tư.

IV. Hạn chế sử dụng margin.

    – Margin là một công cụ tuyệt vời giúp tối đa hoá lợi nhuận. Tuy nhiên việc này chỉ xảy ra khi bạn biết sử dụng nó đúng cách. Vì margin có thể được xem là “con dao hai lưỡi” đối với nhà đầu tư sử dụng nó.
    – Nếu nhà đầu tư lạm dụng vốn vay cao thì sẽ gặp phải những tình huống không mong muốn như bị bán giải chấp hay thậm chí là cháy tài khoản. Tình huống này rất dễ xảy ra khi thị trường chứng khoán có những biến động xấu.
    – Vì vậy, để bảo vệ tài khoản của mình, nhà đầu tư chỉ nên sử dụng margin ở mức vừa phải. Nếu mới tham gia bạn nên tránh sử dụng công cụ đầy rủi ro này.

Trên đây là một số cách hạn chế rủi ro khi đầu tư chứng khoán. Hy vọng sẽ giúp ích được cho những bạn đọc có hứng thú với đầu tư chứng khoán.