Qua công tác nắm tình hình trên mạng xã hội, phát hiện có một số diễn đàn, một số tài khoản facebook kêu gọi đầu tư vào các hoạt động của website Wefinex. Theo quảng cáo, “chỉ cần đầu tư 100 USD là sau 01 tháng có thể đem về lợi nhuận cả trăm triệu đồng”.

Vậy thực hư Wefinex là gì mà có thể đem lại khoản “siêu lợi nhuận” cho người tham gia hay chỉ là cái bánh vẽ, lừa đảo người chơi.

Wefinex được quảng cáo là một sàn giao dịch quyền chọn nhị phân (Binary Option – BO) thuộc hệ sinh thái của Winsbank – theo phần “tự giới thiệu” trên website.

Wefinex cho phép “nhà đầu tư” thực hiện giao dịch “dự đoán” giá trị của một tài sản tăng hay giảm trong một khoảng thời gian nhất định. Cụ thể “nhà đầu tư” đặt lệnh Tăng (Xanh) hoặc Giảm (Đỏ) theo tỷ giá của BTC/USD (tỷ giá tiền ảo Bitcoin so với đồng Đô-la Mỹ) tại thời điểm hiện tại, sau 30 giây sẽ có kết quả. Nếu dự đoán đúng, “nhà đầu tư” sẽ được hưởng 95% giá trị số tiền đặt cược, ngược lại toàn bộ số tiền đặt cược sẽ mất. Tuy nhiên, vì quãng biến động quá nhanh (trong vòng 30 giây) và bắt chấp mọi lý thuyết tài chính lẫn điều kiện thực tế nên hình thức “đoán ăn tiền” này không khác gì so với chò cờ bạc may rủi.

Wefinex phát triển mạng lưới theo hình thức đa cấp, dựa trên bán “quyền đại lý” với giá 100USD cho người tham gia. Khi “nhà đầu tư” bỏ ra 100USD để tham gia sẽ được hưởng hoa hồng giao dịch (hoa hồng đặt cược) và hoa hồng bán “quyền đại lý” trong hệ thống của mình. Hình thức lấy tiền của người này để trả cho người khác, khi vỡ lở thì chủ mưu sẽ tính kế “cao chạy, xa bay”, để lại khoản nợ cho những người nhẹ dạ, cả tin. Đặc biệt đồng tiền trong Wefinex được đổi thành đơn vị WIN (1USD = 1 WIN), nghe có vẻ “rất thật”, song đây là đồng tiền không được bất kỳ quốc gia nào công nhận, tức là không tiêu được ở bất cứ nơi nào. Đây chính là điểm mấu chốt của lừa đảo, “nhà đầu tư” nghĩ rằng tài sản của mình vẫn nằm ở đó, nhưng thực tế chỉ là nhưng con số ảo, vô tri, không tiêu thụ được.

Theo Cục cạnh tranh và bảo vệ người tiêu dùng – Bộ Công thương, chưa cấp giấy chứng nhận hoạt động bán hàng đa cấp. Hiện nay, trên không gian mạng có nhiều website với mô hình hoạt động tương tự như Wefinex như raidenbo, bitono,... đây đều là những mô hình hoạt động không được pháp luật Việt Nam công nhận.

Với thủ đoạn đưa hình ảnh nhân viên một số đại lý trẻ, đẹp, khoe tiền, tài sản... để kêu gọi “nhà đầu tư”, nhưng thực chất đây chỉ là chiêu trò lừa bịp. Thực tế chứng minh nhiều người đã bị lừa thi tham gia với mô hình hoạt động đa cấp kiểu PONZI. Đây là thủ đoạn lừa đảo không mới nhưng đánh vào tâm lý muốn làm giàu, đầu tư ít vốn của nạn nhân, Wefinex dễ dàng có một mạng lưới lưới rộng khắp từ những người làm văn phòng, buôn bán cho đến học sinh, sinh viên... Những hình thức lừa đảo đa cấp tại Việt Nam như Công ty Liên Kết Việt, Thiên Ngọc Minh Uy,... là những bài học thực tế đối với vấn nạn lừa đảo đa cấp. Vậy mỗi người phải tỉnh táo, đừng vì thiếu hiểu biết và tin vào vẻ hào nhoáng bên ngoài mà đầu tư vào những sàn giao dịch ảo, chưa được nhà nước cho phép hoạt động để trở thành những nạn nhân đầu tư tiền thật nhưng nhận lại chỉ là tiền ảo không có giá trị sử dụng.

ĐỌC THÊM: Sàn LiteFinance lừa đảo đúng hay sai? Đánh giá sàn LiteFinance mới nhất