Quy tắc quản lý vốn 2% là bài học đầu tiên mà bất kỳ nhà đầu tư nào cũng phải xem qua. Vậy quy tắc quản vốn này có gì đặc biệt? Ý nghĩa đằng sau con số 2% đó là gì? Hãy cùng GKFX Prime phân tích giúp nhà đầu tư nhé!

Quản lý vốn 2% là gì?

Quản lý vốn 2% là một trong những công cụ quản trị hiệu quả nhất do các trader lâu năm tại GKFX Prime bình chọn. Theo đó, nhà đầu tư chỉ cho phép bản thân thua lỗ tối đa 2% tổng số dư của tài khoản ở mỗi lệnh.

Ví dụ: Khi tài khoản của bạn có số dư là 1,000 USD và bạn dự tính đặt 1 lệnh Mua cặp EUR/USD, bạn phải chấp nhận mức độ rủi ro tối đa là 2% x 1,000 USD = 20 USD (theo quy tắc quản lý vốn 2%). Như vậy, 20 USD là số tiền tối đa mà bạn sẽ mất đi nếu giao dịch thất bại chứ không phải là số vốn mà bạn sẽ bỏ ra cho giao dịch này.

Xác định số tiền thua lỗ tối đa cho phép là thao tác quan trọng trước mỗi lần giao dịch. Từ đó, nhà đầu tư sẽ tính ra được khối lượng giao dịch của lệnh và dự đoán số vốn đầu tư ban đầu hay số tiền ký quỹ dựa vào tỷ lệ đòn bẩy của tài khoản chính xác nhất.

Các bước thực hiện quy tắc quản lý vốn 2%

Để áp dụng quy tắc quản lý vốn 2%, nhà đầu tư cần thực hiện theo quy trình 5 bước sau đây:

Bước 1: Tính tổng tiền rủi ro tối đa cho từng giao dịch

Tổng số tiền rủi ro tối đa = số vốn hiện tại x 2%

Ví dụ: Nếu nhà đầu tư xác định vào lệnh với khoản vốn 5,000 USD vốn thì tổng số tiền rủi ro tối đa cho phép là 100 USD.

Bước 2: Tính số pip thua lỗ (đơn vị giá trị giao dịch)

Số pip thua lỗ được tính bằng khoảng cách từ điểm vào lệnh đến điểm cắt lỗ. Mỗi một lệnh đều có điểm cắt lỗ (Stop Loss) và điểm chốt lời (Take Profit).

Ví dụ: Khi nhà đầu tư đặt lệnh Buy cặp EUR/USD tại 1.1040, Stop Loss tại 1.1020 và Take Profit tại 1.1100. Đồng nghĩa rằng rủi ro cho mỗi đơn vị sẽ là 20 pip.

Bước 3: Tính giá trị của số pip thua lỗ

Mỗi một sản phẩm sẽ có một giá trị khác nhau tùy theo quy ước của nhà môi giới. Thông trường, các nhà đầu tư lâu năm thường cộng gộp phí Commission hoặc Swap với giá trị của số pip thua lỗ. Tuy nhiên, vốn ít thường bỏ qua do các loại phí này chiếm tỷ lệ rất thấp khi giao dịch khối lượng nhỏ. Cụ thể như vầy:

• Không tính phí Commission: Số tiền thua lỗ tối đa = Giá trị của số pip thua lỗ
• Có tính phí Commission: Số tiền thua lỗ tối đa = Giá trị của số pip thua lỗ + Phí Commission/Swap

Ví dụ: Giá trị của 1 pip trên 1 lot cặp EUR/USD là 10 USD. 

Bước 4: Tính khối lượng giao dịch tối đa

Khối lượng giao dịch tối đa = Tổng tiền rủi ro cho mỗi giao dịch / Rủi ro cho đơn vị giá trị giao dịch / Giá trị pip

Ví dụ: Khối lượng giao dịch tối đa ở ví dụ phía trên = 100 USD / 20 pip / 10 USD = 0.5 lot

Bước 5: Đặt lệnh giao dịch và chờ đợi kết quả

Áp dụng quy tắc quản lý vốn 2%, nhà đầu tư sẽ đặt lên BUY 0.5 lot EUR/USD tại 1.1040, Stop Loss tại 1.1020 và Take Profit tại 1.1100. Nếu lệnh thất bại, nhà đầu tư chỉ mất 2% số vốn còn nếu thành công thì "ăn chắc" 6% tài khoản (tỷ lệ 1:3).

Vậy quy tắc quản lý vốn 2% phù hợp với ai?

Nhìn chung, quy tắc quản lý vốn 2% thường được các nhà đầu tư chuyên nghiệp áp dụng. Mặc dù cách thức tính toán khá đơn giản nhưng ít ai có thể duy trì sử dụng quy tắc này một cách kỷ luật. Ngoài ra, quản lý vốn 2% có thể kết hợp với một số phương pháp quản trị khác nhằm nâng cao tính hiệu quả. Ví dụ như giới hạn rủi ro cho toàn bộ danh mục đầu tư ở mức 20%, bảo toàn một phần lợi nhuận hay dừng giao dịch và xem xét lại các chiến lược đầu tư khi mức thua lỗ đã vượt quá dự tính…

Với một người mới bắt đầu giao dịch, GKFX Prime khuyến khích nhà đầu tư nên thử áp dụng nhiều chiến lược quản lý vốn khác nhau, nhằm tìm ra chiến lược hiệu quả nhất đối với mình. Nhưng đâu phải ai cũng "dư tiền" để học hỏi từ những sai lầm? 

Ưu đãi độc quyền của GKFX Prime

GKFX Prime gợi ý cho nhà đầu tư mới 2 cách luyện tập quy tắc quản trị vốn 2% nhanh-gọn-hiệu quả:

Cách 1: Mở tài khoản Demo miễn phí và luyện tập thoải mái trên chính số tiền ảo do GKFX Prime cung cấp. Link mở tài khoản Demo tại đây: https://www.gkfxprime.com/VN/Register/open-trading-account.

Cách 2: Tạo tài khoản Live và nhận 30 USD miễn phí trực tiếp vào tài khoản vốn của mình. Đậy là món quà chào mừng đặc biệt dành cho các khách hàng mới của GKFX Prime. Tham khảo thêm chương trình tiền thưởng tại đây: https://www.gkfxprime.com/VN/bonus.

Chúc bạn giao dịch thành công!