Hiểu về quản lý rủi ro giao dịch

Thị trường forex là một trong những thị trường tài chính lớn nhất hành tinh, với tổng số giao dịch hơn 5,1 nghìn tỷ USD mỗi ngày! Với tất cả số tiền này, lợi nhuận và cả các khoản lỗ tiềm năng của các ngân hàng, cơ sở tài chính và các trader cá nhân đều có xác suất lớn như nhau. Trong khi các ngân hàng cho khách vay tiền phải thực hiện quản lý rủi ro tín dụng, nhằm đảm bảo thu được lợi nhuận đầu tư, các trader cũng phải thực hiện công việc tương tự với khoản đầu tư của họ.
Giờ là lúc bạn nên nhận thức đầy đủ rằng rủi ro luôn đi kèm với giao dịch forex và giao dịch các công cụ khác! Bởi vậy có lẽ bạn sẽ đánh giá cao bài viết này, do nó có thể giúp bạn hình dung tính quan trọng của việc quản lý rủi ro trong quá trình giao dịch Forex. Chúng tôi đã tổng hợp danh sách năm bí quyết hàng đầu nhằm giúp bạn thực hiện quá trình quản lý rủi ro sao cho hiệu quả.

Năm bí quyết giúp quản lý rủi ro forex

Dưới đây là các bí quyết quản lý rủi ro Forex hàng đầu giúp bạn giảm thiểu rủi ro bất kể bạn là trader mới hay trader chuyên nghiệp:

1) Sử dụng lệnh dừng lỗ

Hẳn đã có lúc bạn từng thắc mắc không biết “Các trader trong ngày có mất tiền không?” Đương nhiên là có. Họ mất tiền thường xuyên. Tuy nhiên, mục tiêu của họ là đảm bảo vào cuối phiên giao dịch, các khoản lợi nhuận sẽ lớn hơn phần thua lỗ. Một cách để bảo vệ bản thân trước những tổn thất lớn là dùng các lệnh dừng lỗ.
Dừng lỗ là một công cụ cho phép bạn bảo vệ giao dịch của mình khỏi những biến động bất ngờ của thị trường. Trong đó cho phép bạn cài đặt một mức giá xác định, tại đó giao dịch của bạn sẽ tự động đóng lại. Bởi vậy nếu bạn tham gia một vị thế trên thị trường với hy vọng tài sản của bạn sẽ tăng giá trị, thế nhưng khi giá tài sản giảm và chạm tới mức dừng lỗ, giao dịch sẽ được đóng lại để tránh gây tổn thất thêm cho bạn.
Tuy nhiên, điều quan trọng cần lưu ý là dừng lỗ không phải lúc nào cũng đóng vai trò đảm bảo. Có những trường hợp thị trường hoạt động thất thường và tạo ra các khoản chênh lệch giá. Nếu điều này xảy ra, lệnh dừng lỗ sẽ không được thực hiện ở mức xác định trước mà sẽ được kích hoạt vào lần tiếp theo khi giá đạt đến mức này. Hiện tượng này được gọi là hiện tượng trượt giá.
Nguyên tắc nhỏ ở đây là hãy đặt mức dừng lỗ để bạn không mất quá 2% số dư giao dịch của mình cho một giao dịch bất kỳ.
Khi bạn đã đặt mức dừng lỗ, bạn không bao giờ được tăng mức lỗ. Mạng lưới an toàn của bạn sẽ trở nên vô ích nếu bạn không sử dụng nó đúng cách.
Có nhiều loại điểm dừng lỗ khác nhau trong Forex. Cách bạn đặt điểm dừng lỗ sẽ phụ thuộc vào tính cách và kinh nghiệm của bạn. Các loại điểm dừng lỗ phổ biến bao gồm:
• Dừng cổ phiếu
• Dừng biến động
• Dừng biểu đồ (phân tích kỹ thuật)
• Dừng ký quỹ
Nếu bạn thấy mình luôn thua khi dừng lỗ, hãy phân tích các điểm dừng và xem có bao nhiêu điểm trong số đó thực sự hữu ích. Đơn giản là đã đến lúc điều chỉnh các mức dừng lỗ để có được kết quả giao dịch tốt hơn.
Ngoài ra, một điểm dừng lỗ bảo vệ có thể giúp bạn chốt lợi nhuận trước khi thị trường đảo hướng. Ví dụ: khi bạn đã mở một vị thế và có lợi nhuận thả nổi là 500 đô la, bạn có thể di chuyển mức dừng lỗ của mình gần hơn với mức giá hiện tại, để nếu giá bị vi phạm, giao dịch của bạn sẽ đóng lại trong khi vẫn giữ nguyên được một phần lợi nhuận. Nếu giao dịch tiếp tục diễn ra theo dự đoán của bạn, bạn có thể tiếp tục đặt điểm dừng lỗ theo sau mức giá. Bạn hoàn toàn có thể thực hiện tự động chiến lược này với lệnh dừng lỗ có điều kiện.

2) Sử dụng các lệnh chốt lời để đảm bảo lợi nhuận của bạn

Chốt lời là một công cụ rất giống với lệnh dừng lỗ, tuy nhiên, như tên gọi, nó có mục đích ngược lại với lệnh dừng lỗ. Trong khi lệnh dừng lỗ được thiết kế để tự động đóng các giao dịch để tránh bị thua lỗ thêm, thì chốt lời được thiết kế để tự động đóng các giao dịch khi chúng đạt đến một mức lợi nhuận nhất định.
Bằng cách đưa ra kỳ vọng rõ ràng cho mỗi giao dịch, bạn không chỉ đặt mục tiêu lợi nhuận và chốt lời, mà bạn còn có thể quyết định mức độ rủi ro thích hợp cho giao dịch. Hầu hết các trader sẽ nhắm đến tỷ lệ phần thưởng trên rủi ro ít nhất là 2:1, trong đó phần thưởng dự kiến cao gấp đôi rủi ro mà họ sẵn sàng chấp nhận trong một giao dịch.
Do đó, nếu bạn đặt mức chốt lời của mình ở 40 pip trên giá tham gia, thì mức dừng lỗ của bạn sẽ được đặt thấp hơn 20 pip so với giá tham gia (tức là một nửa khoảng cách).
Nói tóm lại, hãy nghĩ về các cấp độ bạn đang hướng tới theo chiều tăng điểm và đâu là ngưỡng hợp lý để đương đầu với mặt giảm điểm. Làm như vậy sẽ giúp bạn duy trì kỷ luật của mình trước sức nóng của giao dịch. Nó cũng sẽ khuyến khích bạn suy nghĩ về tỷ lệ rủi ro so với phần thưởng.

3) Lên kế hoạch giao dịch forex

Một trong những sai lầm lớn mà các trader Forex mới thường hay mắc phải là đăng ký tham gia một nền tảng giao dịch và sau đó thực hiện giao dịch chỉ dựa vào bản năng, hoặc có thể là điều gì đó mà họ đã nghe thấy trong tin tức ngày hôm đó. Dù điều này có thể dẫn đến một vài giao dịch may mắn, nhưng tất cả chỉ dựa trên may mắn.
Để quản lý rủi ro Forex của bạn một cách hợp lý, bạn cần có một kế hoạch giao dịch ít nhất phải nêu bật các nội dung sau:
• Thời điểm mở giao dịch
• Thời điểm đóng giao dịch
• Tỷ lệ phần thưởng trên rủi ro tối thiểu
• Phần trăm rủi ro bạn sẵn sàng gánh chịu cho mỗi giao dịch của bạn
Khi bạn đã nghĩ ra kế hoạch giao dịch forex của mình, hãy tuân thủ kế hoạch trong mọi tình huống. Một kế hoạch giao dịch sẽ giúp bạn kiểm soát cảm xúc trong khi giao dịch và cũng sẽ ngăn bạn giao dịch quá mức. Với một kế hoạch, chiến lược tham gia và thoát của bạn được xác định rõ ràng và bạn sẽ biết thời điểm chốt lời hoặc dừng lỗ mà không trở nên sợ hãi hoặc cảm thấy tham lam. Cách tiếp cận này sẽ giúp bạn thiết lập kỷ luật giao dịch, yếu tố vô cùng cần thiết để quản lý rủi ro hiệu quả.
Đó là lý do để hiệu suất trong dài hạn sẽ xác định xem hệ thống giao dịch được coi là thành công hay thất bại. Vì vậy, đừng vội vàng đặt nặng yếu tố thành công hay thất bại vào các giao dịch hiện tại của bạn. Đừng phá vỡ hoặc bẻ cong các quy tắc trong hệ thống của bạn, điều đó sẽ giúp giao dịch hiện tại của bạn hoạt động.
Một trong những phương pháp hàng đầu để lập kế hoạch giao dịch là học hỏi từ các chuyên gia. Bạn có biết mình hoàn toàn có thể thực hiện hoạt động này miễn phí với các hội thảo trên web hàng tuần của chúng tôi không? Hãy nhấp vào biểu ngữ bên dưới để tìm hiểu thêm và đăng ký!

4) Chuẩn bị cho điều tồi tệ nhất

Không ai có thể dự đoán thị trường Forex, nhưng chúng ta có rất nhiều bằng chứng về phản ứng của thị trường trong một số tình huống nhất định. Những gì đã xảy ra trước đây có thể không lặp lại, nhưng nó sẽ mang đến dự báo về những điều có thể xảy ra. Do đó, việc quan sát lịch sử của cặp tiền tệ mà bạn đang giao dịch cũng vô cùng quan trọng. Hãy nghĩ xem bạn sẽ cần phải thực hiện hành động nào để bảo vệ bản thân nếu tình huống xấu xảy ra một lần nữa.
Đừng đánh giá thấp cơ hội xảy ra biến động giá bất ngờ. Bạn nên có một kế hoạch chuẩn bị trước cho một tình huống như vậy, bởi vì chúng hoàn toàn có khả năng xảy ra.

5) Kiểm soát cảm xúc của bạn

Có rất nhiều nguyên tắc phổ biến trong tâm lý giao dịch và quản lý rủi ro. Các trader forex cần phải có khả năng kiểm soát cảm xúc của họ. Nếu bạn không thể kiểm soát cảm xúc của mình trong khi giao dịch, bạn sẽ không thể đạt được vị thế mong muốn, từ đó thu lợi nhuận từ giao dịch.

Tại sao?

Các trader giao dịch theo cảm xúc phải vật lộn để tuân theo các quy tắc và chiến lược giao dịch. Các trader quá cứng đầu có thể không thoát khỏi các giao dịch thua lỗ đủ nhanh, bởi vì họ hy vọng đến lúc nào đó thị trường sẽ phản ứng có lợi cho họ.
Khi một trader nhận ra sai lầm, họ cần rời khỏi thị trường, chịu mức thua lỗ nhỏ nhất. Chờ đợi quá lâu có thể khiến trader cuối cùng mất đi số vốn đáng kể. Sau khi thoát, các trader cần phải kiên nhẫn và tham gia lại thị trường khi cơ hội thực sự xuất hiện.

Các trader cảm thấy bức xúc sau mỗi thua lỗ có khả năng sẽ thực hiện các giao dịch lớn hơn để cố gắng bù đắp khoản lỗ của họ, nhưng điều ấy chỉ càng khiến rủi ro của họ tăng lên. Điều ngược lại có thể xảy ra khi một trader sở hữu một chuỗi chiến thắng – họ có thể trở nên tự mãn và ngừng tuân theo các quy tắc quản lý rủi ro forex phù hợp.
Cuối cùng, đừng trở nên căng thẳng trong quá trình giao dịch. Các chiến lược quản lý rủi ro forex tốt nhất được thực hiện nhằm tránh cho các trader rơi vào tình trạng căng thẳng.

nguồn traderhub.vn