Đối với một số trader và nhà đầu tư, đầu tư vào ngoại tệ mang lại cơ hội thú vị để đầu cơ tỷ giá hối đoái giữa các loại tiền tệ trên thế giới. Mặc dù rủi ro, nhiều người có thể mang về lợi nhuận từ giao dịch ngoại hối (forex, FX). Nếu bạn chưa quen với việc đầu tư vào ngoại tệ, sau đây là những điều bạn cần biết để bắt đầu.

Đầu tư vào ngoại tệ là gì?

Khi bạn đi du lịch khắp thế giới, không phải lúc nào bạn cũng có thể sử dụng đô la Mỹ để mua hàng. Thay vào đó, bạn phải đổi tiền của mình thành euro, yên, peso, hoặc bất kỳ loại tiền nào được sử dụng ở quốc gia bạn đến.

Khi mua hoặc bán tiền để đi du lịch, bạn có thể để ý đến tỷ giá hối đoái. Tỷ giá hối đoái cho bạn biết bạn nhận được bao nhiêu đơn vị của loại tiền tệ khác cho mỗi đô la và ngược lại. Các tỷ giá này thay đổi thường xuyên, tùy theo tin tức kinh tế, dữ liệu kinh tế dự kiến ​​và các yếu tố khác.

Trong giao dịch ngoại hối, bạn mua một lượng lớn ngoại tệ giống như bạn mua cổ phiếu, trái phiếu hoặc quỹ tương hỗ. Tuy nhiên, thay vì chờ giá trị của khoản đầu tư đó tăng lên để kiếm lợi, bạn kỳ vọng giá trị tính theo đô la Mỹ của đồng tiền bạn mua sẽ di chuyển theo hướng bạn đang dự kiến (có thể tăng hoặc giảm). Khi điều đó xảy ra, bạn sẽ kiếm được lợi nhuận khi chuyển đổi tiền tệ trở lại thành đô la.

Những điều cần biết trước khi bạn đầu tư vào Forex

Trước khi đầu tư vào ngoại hối, điều quan trọng là bạn phải hiểu những rủi ro liên quan và cách lập kế hoạch thu lợi nhuận. Tham gia vào giao dịch mà không có một chiến lược xác định rõ ràng có thể dẫn đến việc thực thi kém và thua lỗ lớn. Dưới đây là một số điều quan trọng bạn cần ghi nhớ trước khi thực hiện khoản đầu tư ngoại hối đầu tiên của mình:

• Rủi ro đầu tư: Hãy bắt đầu bằng cách hiểu về rủi ro đầu tư tổng thể của bạn. Lược đồ rủi ro của cặp tiền USD/CAD rất khác so với cặp tiền USD/BRL. Cũng giống như việc mọi công ty đều khác nhau trên thị trường chứng khoán, mọi cặp tiền tệ cũng đều khác nhau trên thị trường ngoại hối.
• Phí giao dịch: Một số công ty môi giới tính phí giao dịch bên trong mức chênh lệch (spread) giữa giá mua (bid) và giá bán (asl) của một cặp tiền tệ. Một số khác thì tính phí giao dịch rõ ràng dựa trên khối lượng, quy mô giao dịch hoặc cặp tiền. Hãy tìm hiểu để biết những gì bạn sẽ phải trả cho mỗi giao dịch.
• Đòn bẩy được sử dụng: Nếu bạn đang chịu rủi ro hơn 1 USD cho mỗi 1 USD đầu tư, bạn đang sử dụng đòn bẩy. Công cụ này có thể đẩy nhanh cả lãi và lỗ. Vì vậy, hãy đảm bảo bạn biết mình đang sử dụng đòn bẩy với tỷ lệ bao nhiêu.
• Yêu cầu về ký quỹ: Tương tự như đòn bẩy, ký quỹ có thể dẫn đến lãi và lỗ quá lớn. Nếu bạn đang giao dịch ký quỹ, hãy hiểu rõ chi phí và biết các yêu cầu ký quỹ cho tài khoản của bạn.
• Lợi nhuận hoặc thua lỗ trên mỗi pip: Tiền tệ tăng và giảm theo từng bước nhỏ, được gọi là pip. Hãy biết rõ số tiền bạn sẽ kiếm được hoặc bị mất tính theo đô la trên mỗi pip thay đổi của tỷ giá hối đoái.
• Không có thị trường ngoại hối tập trung: Mỗi nền tảng giao dịch ngoại hối đều vận hành thị trường riêng của mình với các quy tắc và các mức phí riêng. Tỷ giá chính xác bạn nhận được có thể không giống với tỷ giá giao ngay do các ngân hàng lớn thanh toán hoặc được công bố trên các trang tin tức ngoại hối. Bạn phải trả một mức phí dựa trên hoạt động thị trường của nền tảng bạn sử dụng.

Các bước đầu tư vào ngoại tệ

Dưới đây là các bước để đầu tư ngoại hối:

1. Mở tài khoản môi giới - Đầu tiên, bạn cần một nơi để giữ ngoại tệ của mình. Đó là một tài khoản môi giới. Mở một tài khoản để bắt đầu nếu bạn chưa có công ty môi giới yêu thích.
2. Nạp tiền vào tài khoản của bạn - Gửi tiền mặt từ séc được liên kết hoặc từ tài khoản môi giới khác.
3. Nghiên cứu chiến lược ngoại hối của bạn - Bạn không nên chỉ mua đồng bảng Anh, đô la Canada hoặc nhân dân tệ dựa trên cảm xúc của bản thân. Nghiên cứu triển vọng kinh tế và thực hiện một giao dịch với đầy đủ kiến thức.
4. Nhập lệnh mua cho cặp tiền tệ yêu thích của bạn - Khi bạn chọn loại tiền tệ của mình, hãy chọn loại tài sản phù hợp (quyền chọn / tương lai / khác) và nhập giao dịch của bạn.
5. Theo dõi khoản đầu tư của bạn  - Thị trường ngoại hối có thể thay đổi rất nhanh, thậm chí còn nhanh hơn cả thị trường chứng khoán. Hãy tập trung vào các khoản đầu tư của bạn và sẵn sàng tiến hành các động thái cần thiết nếu chúng đi sai hướng.

Các loại đầu tư ngoại tệ

Mặc dù bạn có thể mua và bán ngoại tệ trực tiếp, nhiều trader sử dụng các công cụ khác nhau để đầu tư vào tiền tệ. Dưới đây là một số phương pháp phổ biến để tham gia giao dịch ngoại hối với tài khoản môi giới:

• Quyền chọn - Quyền chọn tiền tệ cung cấp cho bạn khả năng mua hoặc bán tiền tệ ở một mức giá đã định vào một ngày và giờ cụ thể. Nếu các chi tiết cụ thể có lợi cho bạn, bạn có thể thực thi quyền chọn để thu lợi nhuận.
• Hợp đồng tương lai - Hợp đồng tương lai hoạt động giống như quyền chọn theo nhiều cách. Nhưng thay vì có tùy chọn thực hiện vào một thời điểm nhất định, bạn có nghĩa vụ thực hiện khi hợp đồng kết thúc.
• Quỹ - Quỹ tương hỗ và quỹ hoán đổi danh mục (ETF) thường nắm giữ cổ phiếu và trái phiếu, nhưng chúng không chỉ giới hạn ở những tài sản đó. Một quỹ loại này cũng có thể giữ ngoại tệ.

Một số nhà đầu tư có thể sử dụng một trong những khoản đầu tư này như một biện pháp phòng ngừa. Phòng hộ rủi ro bằng tiền tệ là một chiến lược kết hợp các giao dịch được thiết kế để bù đắp các rủi ro khác. Giao dịch ngoại hối cũng có thể hữu ích cho những người nước ngoài muốn giữ tài khoản bằng nhiều loại tiền tệ.

Bạn cũng có thể nhận tiền trực tiếp từ ngân hàng của mình trong một số trường hợp. Và một số ngân hàng trực tuyến cho phép bạn giữ ngoại tệ. Đầu tư ngoại hối rủi ro và phức tạp hơn so với một số loại đầu tư khác, vì vậy các tùy chọn của bạn ở đây bị hạn chế hơn một chút so với các loại tài sản khác.

Rủi ro và lợi thế khi đầu tư vào Forex

Đầu tư ngoại tệ có thể thú vị, nhưng nó không dành cho tất cả mọi người. Trước khi bắt đầu với forex, bạn nên xem xét những rủi ro và lợi thế của loại hình đầu tư này.

Ưu điểm của đầu tư ngoại hối

• Đa dạng hóa danh mục đầu tư của bạn - Nhiều nhà đầu tư tập trung nhiều vào cổ phiếu và trái phiếu. Forex là một giải pháp thay thế phổ biến để đa dạng hóa danh mục đầu tư của bạn.
• Lợi nhuận từ tin tức kinh tế quốc tế - Những người theo dõi tin tức và số liệu thống kê có thể phát triển các chiến lược giao dịch xung quanh các bản tin tức, các cuộc bầu cử và các sự kiện khác.
• Giao dịch suốt ngày đêm - Không giống như thị trường chứng khoán có giờ cố định, thị trường ngoại hối hầu như luôn mở cửa ở đâu đó. Một số nền tảng ngoại hối hỗ trợ giao dịch 24 giờ, vì vậy bạn không bao giờ phải đợi thị trường mở cửa.

Rủi ro khi đầu tư ngoại hối

• Tính biến động cao - Tin tức truyền đi nhanh chóng giữa các trader ngoại hối và những thị trường này có xu hướng di chuyển nhanh chóng. Thị trường ngoại hối thường biến động hơn thị trường cổ phiếu và trái phiếu.
• Thị trường khó dự đoán hơn - Khi đầu tư vào chứng khoán Hoa Kỳ, bạn có thể tin tưởng vào hướng dẫn của công ty, báo cáo tài chính và các dữ liệu khác để dự đoán tương lai. Thị trường ngoại hối có thể có những biến động lớn với ít cảnh báo hơn.
• Nhiều lựa chọn đầu tư tồi - bạn nên làm việc với các công ty có uy tín để quản lý danh mục đầu tư của bạn. Có một số công ty không tốt trong ngành cung cấp các sản phẩm kém với rủi ro cực cao, điều này có thể trở nên tồi tệ hơn với giao dịch ký quỹ.

Cách giữ an toàn cho ngoại tệ của bạn

Các cuộc tấn công mạng và vi phạm bảo mật đang trở nên phổ biến hơn. Do đó, điều quan trọng là bạn phải giữ cho tất cả các khoản đầu tư của mình an toàn. Có một số điều bạn có thể làm để đảm bảo ngoại tệ của mình được bảo mật, bao gồm cả việc sử dụng VPN khi bạn sử dụng tài khoản môi giới để mua ngoại hối.

VPN (viết tắt của mạng nội bộ ảo), giúp bảo mật các giao dịch của bạn bằng cách mã hóa dữ liệu của bạn. Điều này có nghĩa là không ai có thể xem các giao dịch mua trên mạng của bạn. Tất nhiên, điều quan trọng là bạn phải sử dụng một sàn môi giới uy tín có trang web được mã hóa. Nhưng có một VPN sẽ bổ sung thêm một lớp bảo mật cho tiền của bạn.

Bạn cần những gì để đầu tư vào ngoại tệ

Để mua hoặc bán ngoại tệ, bạn cần có tài khoản môi giới hỗ trợ loại tài sản này. Nếu sàn môi giới của bạn không cho phép bạn đầu tư trực tiếp vào các tùy chọn hoặc hợp đồng tương lai liên quan đến ngoại tệ, hầu hết đều hỗ trợ nhiều loại ETF và quỹ tương hỗ cho phép bạn tiếp xúc với ngoại hối.

Điều quan trọng chúng tôi cần nhấn mạnh lặp đi lặp lại là đầu tư ngoại tệ rất rủi ro. Bạn cần nạp tiền vào tài khoản của mình để tham gia giao dịch ngoại hối. Hãy đảm bảo đó là số tiền mà bạn có thể đủ khả năng chịu mất nếu mọi thứ không diễn ra như kế hoạch.

Hãy cẩn thận khi bước vào thế giới ngoại hối

Forex là một nơi thú vị để đầu tư, nhưng đó là một lĩnh vực đòi hỏi nhiều chuyên môn hơn trong thế giới đầu tư. Các nhà đầu tư mới nên bắt đầu với các tài sản ít rủi ro hơn trước khi đầu tư vào tiền tệ.

Giống như mọi khoản đầu tư, có những rủi ro và phần thưởng đi kèm với giao dịch ngoại hối. Bạn nên xem xét tất cả các lựa chọn của mình trước khi quyết định. Để thử giao dịch ngoại hối mà không gặp rủi ro về tiền thật, hãy tìm một công ty môi giới với giao dịch mô phỏng cho phép bạn giao dịch với tiền ảo. Khi bạn cảm thấy thoải mái, hãy đến công ty môi giới yêu thích của bạn để bắt đầu.

Huân Hà - Theo investorjunkie.com